¿Qué pasa si no pago mi seguro de auto? ¡Revisa las consecuencias!

¡Consulta las consecuencias de no pagar tu seguro de auto en tiempo y forma!

No pagar tu seguro de auto en tiempo y forma puede ocasionar que pierdas el derecho de ser beneficiario de los servicios y atenciones que se establecen en la póliza de seguro. Así como la posibilidad de recibir algún tipo de sanción económica.

Aunque pueda parecer una obviedad tener que pagar cualquier tipo de servicio que contratamos en los plazos establecidos, a veces pueden surgir inconvenientes que nos impiden hacerlo. Por eso, es importante saber cuáles son las consecuencias que se pueden presentar en esos casos pero sobre todo saber cuáles son las posibles soluciones.

La correcta administración de recursos económicos en la vida de una persona puede marcar la diferencia entre el cumplimiento de sus obligaciones civiles y fiscales. Es común que las personas consideren como prioridad la cobertura de necesidades como alimentación, transporte, servicios básicos, estudios, antes que la de un seguro de auto.

Uno de los gastos que no consideramos necesarios puede ser el servicio financiero de nuestro auto, ya que se puede creer que tiene la posibilidad de esperar, sin embargo, no es así. En un año, de acuerdo al Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) pueden acontecer más de 300 mil accidentes automovilísticos en México y todos somos propensos ser partícipe de ellos.

Principales inconvenientes de no pagar el seguro de auto

No pagar tu seguro de auto conlleva grandes inconvenientes, que no sólo te pueden afectar económicamente (pago de multas), ya que dependiendo de la aseguradora, también te podría traer problemas legales.

  • De no pagar el recibo de la prima, la aseguradora puede suspender las coberturas de la póliza.
  • Al suspenderse todas las coberturas, también se suspende Responsabilidad Civil, esta cobertura es obligatoria para poder circular por si te ves involucrado en un siniestro que afecte a terceros,
  • Puede existir una amonestación en caso de cancelar la póliza debidamente.
  • La aseguradora, si bien no exigirá el pago, podrá fichar a la persona como moroso, o sea boletinar.

¿Tengo un periodo extra para pagar mi póliza?

Obtener una respuesta a la pregunta ¿Qué pasa si no pago mi seguro de auto? requiere del acceso a más información, por ejemplo, en algunas compañías de seguros se les proporciona un lapso de prórroga para que las personas puedan cumplir con sus responsabilidades como asegurados. Además existen ciertas consideraciones que se deben tomar:

La persona que contrata el seguro de auto está obligado a efectuar los pagos correspondientes de la póliza según el tipo de sistema de pagos que haya elegido, estos pueden ser mensuales, trimestrales o semestrales.

Dentro de las leyes que rigen a los seguros existe el artículo 40 de la Ley sobre el Contrato del Seguro, en este artículo se establece que la compañía otorgará un un periodo extra para poder cubrir con el pago faltante.

Este período consta de 30 días en los que la cobertura de la póliza seguirá vigente, para que el asegurado pueda reanudar el pago faltante de la prima.

Aunque este periodo de gracia es obligatorio, la aseguradora podría tener cláusulas para limitar las coberturas durante este mes.

De igual manera dependiendo de la aseguradora, el periodo de gracia podría ser menor debido a los términos establecidos.

Es importante que sepas que en un sistema de pagos divididos, los pagos serán considerados como un tipo de renovación del seguro para reafirmar la validez del contrato, por lo tanto sin importar que tu seguro sea un seguro anual, de no efectuar el pago e ignorar el periodo de gracia el seguro podría ser cancelado.

¿Genero una deuda si dejo de pagar mi póliza?

En el caso del sector de los seguros si la póliza no es pagada, el seguro no pedirá el pago y no será necesario subsanar los pagos faltantes, pues el servicio simplemente ya no se presta.

Pero como ya mencionamos la persona morosa será fichada y esto podría afectar seriamente su historial en el mercado financiero de los seguros. Esto podría representar una dificultad para adquirir una nueva póliza.

En el caso de que la persona quisiera adquirir un seguro de nuevo con la misma compañía, el precio de la prima podría aumentar considerablemente o implementar sanciones.

El o la persona morosa no sólo verá su historial en los seguros será manchado. Una falta de pago al seguro de auto puede generar malos antecedentes dentro del Buró de Crédito y afectar contrataciones futuras.

En caso de que el pago no efectuado sea el primero, el servicio será suspendido inmediatamente, la aseguradora podrá exigir el pago de la prima, y recurrir a actividades judiciales para exigir el pago.

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¿Después del mes se suspenden todas las coberturas de mi seguro de auto?

Así es, después del mes de gracia todos los servicios y coberturas incluidas dentro de tu póliza serán suspendidas.

Debes saber esto ya que si te ves involucrado en un siniestro, no será cubierto por tu póliza, y si realizas una llamada para solicitar un ajustador, al llegar al lugar del siniestro, te pedirá el último recibo de pago de la póliza y al no contar con él no brindará los servicios, además de poder imponer una amonestación.

Esta no será la única amonestación que te será impuesta, ya que serás acreedor a una multa por no contar con un seguro de Responsabilidad Civil, además de tener que pagar cualquier daño ocasionado a terceros, ya se daño físico o los bienes de los involucrados.

¿Puedo llegar a un acuerdo con mi aseguradora sí no puedo pagar mi seguro?

Es totalmente comprensible que este tipo de situaciones se den por imprevistos o una situación económica que se encuentre fuera de nuestro control, como la pérdida de trabajo.

En este caso lo recomendado es hablar directamente con tu agente o con la aseguradora, para evitar algún conflicto, y poder llegar a un acuerdo con la aseguradora.

En otras ocasiones también es común olvidar efectuar el pago debido a las múltiples actividades que llevamos día con día, por lo tanto es recomendable, en caso de tener una tarjeta bancaria, domiciliar los pagos del seguro ahí.

Es importante saber que algunas aseguradoras pueden generar intereses a tu póliza si no haces los pagos a tiempo, por lo tanto deberás preguntar cuál es la tasa establecida por la compañía en caso de atraso.

¿Cómo reactivar el seguro de auto?

Como parte de la respuesta de ¿Qué pasa si no pago mi seguro de auto? Hemos comentado que una de las consecuencias de la omisión del pago de una póliza de seguro es la cancelación de la cobertura adquirida. Por eso, es importante que conozcas cómo reactivar el seguro de auto en caso de cancelación o suspensión.

Tu seguro de auto podrá ser reactivado cuando realices el pago faltante, el plazo que las aseguradoras dan para poder reanudar el seguro es de cinco meses.

El pago deberá realizarse con los debidos intereses morosos de la póliza, además te será pedida una carta de no siniestro. En esta carta se declara que durante los días de inactividad de la póliza no hubo ningún siniestro en el que te vieras involucrado.

Posterior al pago, tu seguro no se reactivará automáticamente, podrá tardar hasta 24 horas, la restauración de las coberturas para poder contar con protección y seguridad de nuevo.

Tips para cumplir con el pago de tu seguro de auto en tiempo y forma

A pesar de que la solución lógica es pagar la prima de la póliza, aquí te damos unos tips para poder efectuar los pagos correspondientes:

  • Pagar la prima del Seguro de Auto a plazos: Pregunta a tu aseguradora respecto a los planes de pago existentes en la compañía y escoge el que mejor se acomode a tu economía. Recuerda que las modalidades de pago más extensas pueden incluir un recargo en el pago total de la póliza.
  • Hacer una cancelación oportuna del seguro: En caso de no requerir el seguro o querer cambiar de compañía, deberás avisar con antelación para evitar una renovación o seguir pagando las primas faltantes.
  • Organizar los gastos: Prevenir los gastos y organizarlos tomando en cuenta el pago de la prima.
  • Tener un recordatorio o anotar la fecha de pago: A pesar de que suene lógico, a veces no tomamos en cuenta las fechas y las olvidamos, por lo tanto es mejor tener un recordatorio que nos avise de los próximos pagos,
  • Domiciliar el pago a una tarjeta bancaria: Al domiciliar el pago, no habrá olvidos, además de que será programado y así será garantizado.

¿Cómo cancelar mi seguro de auto?

Como parte del artículo que se le da respuesta a la pregunta ¿Qué pasa si no pago mi seguro de auto? también se habla de la posibilidad de cancelar un seguro de auto, si éste no cumple con las expectativas del conductor. En caso de decidir cancelar la póliza de seguro por inconvenientes que te impidan pagarla deberás realizar el siguiente proceso.

  • Deberás avisar con antelación al siguiente pago a la aseguradora.
  • La aseguradora podrá solicitar una carta donde expreses lo motivos de cancelación del contrato
  • Incluir dentro de la carta:
  • Nombre del contratante
  • Número de póliza
  • Solicitud de cancelación
  • Una copia de la identificación oficial

De todos modos deberás preguntar a tu aseguradora los requisitos extras que puedan tener por cancelación de la póliza, además de considerar si hay algún tipo de amonestación.

Recuerda que tener un seguro de auto es una condición obligatoria para poder circular.

Si estás considerando contratar un seguro de auto y aún no sabes con quién, recuerda que en el cotizador de seguros MiSegurodeAuto.mx puedes cotizar y contratar la opción que más te convenga.

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Encuentra el Mejor Seguro para DiDi en México

Seguro para DiDi: ¿Cuál es el ideal? ¿cuánto cuesta? ¿qué se necesita para contratarlo?

DiDi es una de las aplicaciones digitales para transporte privado más usadas en México debido a su accesibilidad. Al ser un medio de transporte, al igual que otros vehículos, requiere de una protección financiera pero dada su popularidad e importancia en el país, existe una modalidad de resguardo diferente a la de los autos de uso personal y se llama seguro para DiDi.

Desde que se estableció en enero de 2019 el Seguro Obligatorio, todos los vehículos que transiten por caminos, vías y puentes federales están obligados a contratar una póliza de seguro de auto que cubra, mínimo, la Responsabilidad Civil; la cual garantice la asimilación de gastos por reparaciones y atención médica generadas en un accidente a terceras personas.

A diferencia de los automovilistas que sólo emplean su vehículo para su traslado personal, los conductores que utilizan su auto con fines de lucro; es decir, como instrumento de trabajo deben tener un seguro que tenga la posibilidad de proteger su integridad, la de sus pasajeros y las de las terceras personas que resulten lesionadas; así como ayudarlos a cubrir los gastos de reparaciones por daños materiales en su propio vehículo y en el de otros.

Si bien DiDi brinda todas las herramientas para que sus Socios Conductores realicen viajes seguros, el seguro para auto es un requisito indispensable, ya que garantiza su seguridad y las de los pasajeros.

Tal vez se pueda pensar que esto es algo que debería de brindar la plataforma, sin embargo, es una forma de dar una parte de la responsabilidad a los conductores, al brindarle una plataforma de acceso para poder trabajar.

El seguro de auto no sólo garantiza la seguridad del conductor y la de los usuarios, sino que además brinda una protección a sus bienes y herramientas de trabajo; los cuales suelen correr el riesgo de ser dañados durante un accidente automovilístico o un incidente de violencia .

¿Cuál es el seguro de auto que necesitan los conductores de DiDi en México?

Todas las personas que están interesadas en trabajar como socio conductores de DiDi deben cumplir una serie de requisitos, uno de los más importantes es presentar una póliza de seguro con cobertura (Empresas de Redes de Transporte) ERT. A diferencia de otras plataformas como Uber, no cuenta con algún tipo de convenio con compañías de seguros para asegurar sus unidades.

Esto quiere decir que los socios conductores están obligados a asegurar sus vehículos pero tienen la libertad de elegir la compañía de seguros que les convenga, siempre y cuando en la póliza de seguro se especifique que la unidad vehicular que se asegura es empleada con fines comerciales.

Este tipo de seguros cubre la mayoría de los requisitos pedidos por las Empresas de Transporte, ya que los seguros de auto normales carecen de este tipo de cobertura y tienen como exclusiones los vehículos utilizados por las diferentes plataformas de transporte privado.

Los seguros ERT incluyen en su mayoría:

  • Daños Materiales.
  • Robo.
  • Responsabilidad Civil.
  • Gastos médicos, tanto del conductor como de los pasajeros.
  • Defensa y honorarios legales.
  • Servicios de asistencia.

Uno de los mayores beneficios del tipo de seguros requeridos para DiDi, es que te protege durante todo el trayecto, desde el momento que sales de tu hogar, hasta tu regreso, no como los seguros brindados por la plataforma que sólo te brindan protección mientras estés realizando un viaje.

Seguro de auto para DiDi ¿Por qué es necesario?

El Seguro para DiDi se convierte en una necesidad ya que los conductores se ven en la necesidad de laborar largas jornadas o en horarios nocturnos, lapsos en donde el riesgo de sufrir es mayor. Por ejemplo, la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS) reportó que los tres vehículos más robados son: Versa, Tsuru y Aveo; los cuales son empleados por socio conductores de DiDi y Uber.

El seguro de auto para DiDi consta de una póliza hecha especialmente para el servicio de transporte privado y adaptada al tiempo de uso del auto, ya que dista mucho del uso de un auto personal.

Un seguro para DiDi brinda un nivel de seguridad y protección superior a los de una póliza convencional, por ello no es suficiente contratar un seguro regular, ya que además brinda los mejores servicios para los usuarios.

No se debe olvidar que, además del robo de autos, los conductores de DiDi están expuestos a otro tipo de riesgos como accidentes automovilísticos, averías mecánicas, asaltos o intentos de asaltos.

Por ello, la plataforma DiDi solicita un seguro que brinde protección óptima al momento en el que se trabaje con su aplicación de servicio de transporte, un seguro que no sólo cubra al titular, sino a los usuarios en todo momento y no sólo cuando se encuentren realizando un viaje.

Requisitos del Seguro para DiDi ¿Qué tiene que cubrir el seguro?

DiDi pide que se cubran ciertos requisitos para poder aceptar una póliza al momento de que se registre un vehículo, así se asegura de que los conductores estén protegidos y al mismo tiempo sus pasajeros.

Estos son los requisitos más relevantes al momento de contratar un seguro para DiDi:

Responsabilidad Civil. Es el tipo de cobertura que brinda protección en caso de que se dañe la integridad o bienes de terceros, esta cobertura debe tener como mínimo $3,000,000.00.

Gastos Médicos. Esta cobertura brinda protección médica al conductor y a los pasajeros en caso de que un accidente requiera atención hospitalaria, dependiendo de la aseguradora podría amparar el fallecimiento.

Daños Materiales. Debe tener aunque sea una cobertura mínima por daños materiales ante cualquier tipo de incidente que pueda enfrentar tu vehículo por accidente o desastre natural.

Asistencia Vial. Debe de poder contar con asistencia vial con atención menor a 30 minutos en caso de accidentes.

Robo del vehículo. La compañía deberá de respaldar la indemnización y reparación de la unidad cuando ha sido robada al estar estacionada o mientras está en circulación.

Daños por terceros sin seguro. Es común que los socio conductores se encuentren en un percance vial en el que alguno de los implicados carece de seguro, para ese tipo de situaciones, con el objetivo de evitar conflictos y discusiones, el seguro interviene.

Sustitución de coche temporal. Este requisito evita que el asegurado se quede sin trabajar en caso de alguna falla mecánica de su auto , ya que podrá contar con el alquiler de un vehículo mientras el suyo es reparado.

Cobertura de gastos médicos. Debe ser de $220,000.00 como mínimo, para cualquier atención médica por lesiones u hospitalización requerida.

Si alguno de estos requisitos no es cumplido, existe la posibilidad de que se presenten problemas al momento de realizar el registro. Vale la pena recordar que es la manera de garantizar la seguridad del socio conductor y la de sus pasajeros y así se podrá evitar problemas a futuro.

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¿Cuáles son las coberturas de un seguro para DiDi o una cobertura ERT

Al momento de contratar este tipo de seguro podrás contar con las siguientes coberturas:

  • Daños materiales: Ampara daños o pérdidas materiales que sufra el vehículo, como robo de autopartes.
  • Responsabilidad Civil: Ampara los daños que el asegurado le ocasione a terceros, ya sea físico o a sus bienes, además de cubrir el fallecimiento de terceros.
  • Gastos médicos: Se refiere al pago de gastos médicos por concepto de hospitalización, medicamentos, atención médica, honorarios de enfermeras, servicio de ambulancia, originados por lesiones corporales que sufra el asegurado o algún ocupante del vehículo.
  • Muerte del conductor ocasionada por accidente automovilístico: Este tipo de cobertura ampara cualquier lesión corporal provocada por un siniestro, ya sea accidente conduciendo el vehículo, incluyendo muerte o pérdidas orgánicas por robo perpetrado, asalto o intento de estos.
  • Robo Total: Ampara e indemniza al asegurado en caso de robo total del vehículo.
  • Asistencia vial: Ampara al conductor en caso de sufrir alguna falla mecánica, desabasto de gasolina, ponchadura de llantas y/o servicio de grúa necesario.
  • Gastos Legales: Ampara la defensa legal del asegurado o conductor designado al incurrir en un accidente con consecuencias penales o civiles.
  • Responsabilidad Civil Daños a Ocupantes: Ampara los gastos legales y las debidas indemnizaciones derivadas de las Responsabilidad Civil en la que incurra el asegurado por uso del vehículo que cause lesiones corporales o muerte a terceros ocupantes del vehículo consecuencia de un accidente automovilístico, siempre y cuando se encuentren dentro de la cabina del vehículo

Coberturas opcionales: un extra en protección para socio conductores

  • Equipo especial: Ampara daños materiales que pueda sufrir el equipo especial instalado en el vehículo ya sea por accidente o robo.
  • Gastos de transporte por Pérdida Total: Si el asegurado no puede tener acceso a su vehículo, la compañía le podrá dar el monto de la suma asegurada en la carátula o el servicio de renta de un automóvil sedán compacto de modelo reciente.

¿Dónde contratar seguro para Didi?

Debido al tipo de cobertura requerida no son tantas las aseguradoras que ofrecen este tipo de protección, sin embargo, el mercado se ha ido ampliando y las aseguradoras con mejor solidez lo ofrecen.

Estas son algunas de las mejores aseguradoras para contratar tu seguro DiDi:

Ahora que se conocen todos los requisitos y el tipo de protección que este tipo de seguro brinda, no se debe dudar en cotizar seguros en MiSegurodeAuto.mx, pues ofrece las mejores aseguradoras y los mejores precios.

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Cobertura Amplia Plus: el Mayor nivel de protección en seguro de auto

¿Qué es la Cobertura Amplia Plus?

La cobertura Amplia Plus es la modalidad de protección que junto a la cobertura Amplia son las dos opciones que manejan el mayor nivel de protección y beneficios exclusivos. No está disponible en todas las compañías de seguros en México y en ocasiones se maneja con un nombre distinto.

Este tipo de resguardo tiene el propósito de responder a las necesidades básicas y particulares de los más de 30 millones vehículos que reporta el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) en México. Es decir, no sólo ayudarlos a cumplir con el Seguro Obligatorio sino también a brindarles amparo en situaciones de robo total o robo parcial.

Al hablar de la Cobertura Amplia Plus y Cobertura Amplia puede generarse una confusión, pues su nombre es parecido. Sin embargo, es importante aclarar que no es posible señalar a una como la más completa dado que cada compañía proporciona diferentes atenciones y servicios a través de los mismos paquetes.

Con el comparador de seguros MiSegurodeAuto.mx puedes descubrir tu mejor opción para asegurar tu auto.

¿Qué cubre la cobertura Amplia Plus?

La cobertura Amplia Plus al ser uno de los planes de seguro más completos ofrece mayores beneficios y ventajas con respecto a la protección de un auto y la seguridad de todas las personas que viajan a bordo de un vehículo.

Con la contratación de este tipo de cobertura es posible evitar el pago de multas por incumplimiento del Seguro Obligatorio y tener acceso a los siguientes servicios y atenciones.

  • Cobertura Amplia Plus Responsabilidad Civil: Este plan ofrece un mayor respaldo pues brinda un mayor monto en caso de que el conductor dañe el vehículo de una tercera persona involucrada y en las lesiones físicas que le pueda provocar al mismo.
  • El monto que cuenta la cobertura amplia Plus en su Responsabilidad Civil puede ser de hasta $3, 750 Millones de pesos, esto con la finalidad de poder hacer la reparación del vehículo involucrado o de los afectados en caso de hospitalización y peor aún del fallecimiento de algún tercero.
  • Cobertura Amplia Plus Gastos Médicos: En la cobertura limitada se puede encontrar que la aseguradora no indemniza ni al asegurado ni a los acompañantes, sin embargo cuando se adquiere un paquete más completo como la amplia Plus o un paquete integral el beneficiario estará respaldado en los gastos médicos que pudieran necesitar en caso de accidente como hospitalización, rehabilitación, consultas y/o medicamentos.
  • Dentro de las especificaciones de la cobertura amplia Plus el monto que te protege como compañía puede rebasar los $200 mil pesos.
  • Cobertura Amplia Plus asistencia legal: dentro de la garantía que ofrece la cobertura amplia Plus la mayoría de las aseguradoras brindan asesoría jurídica o legal en caso de que el titular de la póliza resulte afectada, dentro de la protección la compañía aseguradora pagará los honorarios de la defensa jurídica así como fianzas o la misma liberación del auto en caso de que haya sido retenida por alguna facultad jurídica además de otro tipo de gastos legales que dependen de la suma asegurada con la que se cuenta en el contrato o de las mismas exclusiones de la póliza.

  • Cobertura amplia Plus Robo del Vehículo: quizá éste sea uno de los beneficios más valorados de esta póliza ya que a diferencia de las coberturas limitadas o de responsabilidad civil en este caso la compañía aseguradora reparar o indemnizar a la unidad robada, esto conforme al valor que haya sido estipulado dentro de la póliza de seguro, como ejemplo de ello podemos ver el tipo de valor factura o valor convenido.
  • Dentro de la misma cobertura se cuenta con la alternativa de poder adquirir un auto sustituto, esto mientras se es localizado el auto con la finalidad de que el beneficiario pueda seguir manejando hasta que se encuentre su vehículo o de lo contrario se le indemnice.
  • Cobertura amplia Plus por Daños Materiales: Una las principales características del plan Plus es que en caso de que el vehículo asegurado se encuentre respaldado por las reparaciones que necesite o de las mismas que hayan surgido por un accidente estarán protegidas. Además que si el vehículo era nuevo o cuenta con una cobertura para unidades de hasta 10 años de antigüedad, el auto será llevado a la misma agencia para su reparación, de lo contrario puede ser trasladado a alguno de los talleres autorizados.

¿Cuáles son las ventajas de elegir la opción Plus?

Como se puede observar la cobertura Amplia Plus es una de las más solicitadas y reconocidas dentro del sector asegurador ya que ofrece la protección ideal e integral que cada uno de los automovilistas necesita para sentirse respaldado y beneficiado en cada uno de sus caminos. Además de que les garantiza contar con asistencias que se convierten en ventajas dentro de las coberturas de seguros de auto, en estas destacan las siguientes:

  • Asistencia en viajes. Se encarga de brindar asistencia y protección en caso de que en alguno de los viajes, el auto asegurado llegue a sufrir alguna avería. Para dichas situaciones la aseguradora facilitará los servicios necesarios para darles solución. Puede enviar una grúa e inclusive podrá pagar el hospedaje del tiempo necesario en el que el vehículo es reparado.
  • Atención en el extranjero. Se refiere a la protección que se podrá recibir en Estados Unidos y Canadá, por medio de ella se pretende apoyar en la Responsabilidad Civil, Asistencia Vial e inclusive cubrir Gastos Médicos, Repatriación de Restos y Asistencia para el regreso seguro al lugar de residencia del asegurado.
  • Atención médica: Es un beneficio que puede ser utilizado dentro de la región del asegurado, e inclusive al estar de viaje por el extranjero, la misma consta de que la aseguradora contratada asistirá con atención hospitalaria.

4 razones por las cuales asegurar un auto con la opción Plus

Si Aún no se logra tomar una decisión sobre la contratación de la cobertura Amplia Plus se pueden considerar los siguientes elementos adicionales que la colocan como la mejor alternativa dentro de los seguros de auto.

  1. Pago de indemnizaciones en un lapso menor a las 24 horas.
  2. Encerado y pintura posterior a la reparación del vehículo.
  3. Asignación de un conductor en caso de que el beneficiario de la póliza de seguro se encuentre en estado inconveniente y que no pueda manejar su auto, inclusive si éste se encuentra bajo los efectos del alcohol.
  4. Vehículo sustituto, este se le otorgará al beneficiario que haya sufrido un accidente y su vehículo se ha declarado como Pérdida total o en caso de que éste haya sido robado.
  5. Posibilidad de solicitar la extensión de una cobertura como la de Responsabilidad Civil.

Poder Contratar el seguro de auto ideal para ti, tu familia y sobre todo con la mejor protección para tu auto, es más rápido de lo que te imaginas, además que podrás estar confiado de solicitar la cobertura especial para tus necesidades, lo único que necesitas es tomarte el tiempo necesario, para cotizar y comparar las diferentes ventajas que ofrecen las compañías aseguradoras en nuestro país.

Ya que con este análisis tu decisión será la más óptima e ideal a tu estilo de vida y las especificaciones de tu vehículo.

¿En donde puedo contratar mi Cobertura Amplia Plus?

Si ya se ha decidido que la cobertura Amplia Plus es la opción que un conductor necesita para lograr viajar seguro a todos lados, es momento de comenzar a consultar las compañías de seguros que ofrecen tal modalidad de protección en México . En seguida se presenta una lista con las alternativas. En algunas compañías el nombre varia.

  • Quálitas – Paquete Plus.
  • AXA – Aplia Plus.
  • Inbursa – Amplia Plus.
  • El Águila – Cobertura 100.
  • Atlas – Atlas VIP.
  • AIG – Cobertura Gold.
  • General de Seguros- Prestigio.
  • Chubb – Auto Relevo Plus.

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¿Es buena opción contratar la opción Plus?

Si eres dueño de un auto nuevo o seminuevo debes saber, que por disposición oficial, desde enero del 2019 todos los vehículos que circulan dentro de la Ciudad de México y algunos estados de la República Mexicana deben contar con un Seguro de Auto Obligatorio con la finalidad de que tengan mejor protección en los caminos y puentes federales.

Se sabe que una de las principales dudas de los dueños de los vehículos es qué tipo de cobertura deben contratar para viajar seguros. Al respecto se puede decir que el tipo de póliza que demandan las autoridades es la de Responsabilidad Civil, como mínimo, con la cual es posible responder por los daños y lesiones generadas a terceras personas en un accidente; sin embargo, de acuerdo a los conocedores del sector asegurador su nivel resulta insuficiente.

Si lo que necesitas o prefieres es invertir en un seguro de auto que sea capaz de cubrir el mayor número de necesidades respecto a tu seguridad y la de las personas con las que viajas a bordo de tu vehículo, tu mejor opción definitivamente es la cobertura Amplia Plus porque su intervención en un siniestro no sólo se concentra en la reparación de daños ajenos sino en los propios también.

Un factor importante a considerar antes de contratar la póliza Plus es su precio, pues aumenta considerablemente; sin embargo, es fundamental entender que la prima de seguro funciona como una inversión a futuro para la seguridad personal y familiar de la persona que contrata. Es decir, el dinero que se pague regresará a los contratantes de una manera aumentada o en su defecto le generará ahorros considerables .

De modo que al asegurar un auto con la cobertura Amplia Plus se adquiere la garantía de que en caso de un siniestro se contará con un nivel de recursos suficientes para dar solución a cada uno de los problemas que surjan a partir de un incidente vial, no sólo daños materiales y lesiones a terceros sino también a las afectaciones del conductor y sus acompañantes.

Según datos de la Asociación Mexicana de Instituciones de seguros, mejor conocida como AMIS, el 50% de los accidentes automovilísticos resulta en hospitalización por algún tipo de lesión, situación que puede llegar a causar deudas significativas; mismas que pueden convertirse en más del 100% del ingreso mensual de los involucrados, de ello, la importancia y necesidad de poder contar con un seguro de auto completo como lo puedo hacer la cobertura Amplia Plus.

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¡Encuentra el Seguro de Auto Barato en México 2022!

¿Buscas Seguro de Auto Barato en México sin descuidar el nivel de protección?

Desde que en México se implementó el Seguro de auto Obligatorio, todo aquel automovilista que quiera transitar por carreteras federales sin problemas debe preocuparse por adquirir una póliza de Responsabilidad Civil; sin embargo; también debe considerar cuidar su economía, por eso hoy se presenta información clave para conseguir un seguro de auto barato con un buen nivel de cobertura.

La idea de asegurar tu auto puede llegar a causar incertidumbre en aquellos, que como tú, conducen o tienen bajo su propiedad un vehículo, pues representa un gasto considerable. Aunque la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) explica que la prima de seguro de un auto debe funcionar como una inversión.

Es decir, el dinero que utilices para pagar el servicio financiero para tu auto, de alguna manera se te va a regresar. Puede que sea por medio de una indemnización. Por ejemplo, si en alguna ocasión sufres el robo de tu auto tienes la posibilidad de recuperar de forma total o parcial su valor (siempre y cuando se cumpla con las condiciones generales).

Entonces, aunque como automovilista estés interesado en conseguir un auto económico es importante que consideres que el dinero utilizado te generará más ganancias a un corto, mediano o largo plazo. Lo ideal es que no consideres al dinero como el factor predominante en la selección de tu seguro de auto.

En MiSegurodeAuto.mx te presentamos algunas opciones para conseguir Seguro de Auto Barato. Así como una explicación rápida de cuáles pueden ser las ventajas y desventajas de adquirir este tipo de protección.

¿Cómo conseguir un seguro de auto barato en México?

Al comprar o renovar nuestro auto una de las principales preocupaciones es su mantenimiento sin descuidar nuestra economía, por ello, la importancia de contratar un seguro de auto barato. La tarea se vuelve complicada debido a que en nuestro país existen muchas aseguradoras que ofrecen múltiples alternativas de coberturas de seguro, lo que significa que tenemos que invertir tiempo para poder conocer cada una de ellas.

Uno de los primeros errores que cometemos es creer que encontrar un seguro de auto ideal que se ajuste a nuestro presupuesto no es fácil, pues desconocemos que existen medidas que nos pueden ayudar a ahorrar dinero en la póliza. Además, en la mayoría de los casos se sabe que a las personas les cuesta trabajo establecer sus necesidades y prioridades de acuerdo a su perfil.

En nuestro país se cree que los seguros de auto son caros, este es uno de los principales factores por los que los conductores no se disponen a contratar un seguro, pero de poder contar con un seguro que te proteja, a tu patrimonio y tu familia marca una diferencia entre evitarte gastos imprevistos, ya que al momento de sufrir un percance o enfrentarse ante una dificultad como los daños materiales de nuestro vehículo, ya sea por desastres naturales como inundación, robo parcial u otro tipo de accidente, resulta ser más costoso que contar con un servicio financiero.

Para conseguir un Seguro de Auto Barato debes hacer lo siguiente:

    1. Establecer un presupuesto para la contratación de un seguro de auto.
    2. Determinar las necesidades a cubrir con el servicio.
    3. Cotizar las ofertas disponibles.
    4. Comparar las ofertas disponibles en cuanto a precio y nivel de protección.

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¿Cuál es el seguro de auto barato en México?

Como lo vimos anteriormente una de las principales desventajas que los dueños de vehículos notan o por las que no están dispuestos a contratar un seguro de auto, suele deberse a que se cree que este es demasiado caro, no obstante debes considerar que son muchas las opciones de compañías aseguradoras con las que puedes encontrar un seguro que se ajuste a tus necesidades, tanto monetarias como de protección.

El Seguro Obligatorio o de Responsabilidad Civil es el seguro de auto más barato en México, pues esta es la cobertura más básica. Es puntual recordarte que este tipo de seguro es obligatorio en 15 estados de México, incluyendo a la Ciudad de México; pues al no contar con una póliza la multa que se puede generar es de $1600 pesos, y esto puede aumentar según el estado de la república en la que te encuentres.

La cobertura de Responsabilidad Civil o también conocidas de RC, solamente cubre los daños y lesiones que se le puedan ocasionar a las terceras personas involucradas en un accidente vehicular, esto suele incluir los Gastos Médicos, Defensa o Asesoría Legal en caso de que el auto y/o el conductor sea llevado a los juzgados; de la misma manera esta póliza de seguro te va a apoyar por daños a la nación, esto significa que los perjuicios que le sean ocasionados a un bien público serán cubiertos por el seguro de RC.

A continuación, te presentamos una tabla con los rangos de los precios de los seguros de RC ofrecidos en diferentes compañías de seguros.

Compañía de seguros Rango de precio de
la cobertura RC
ANA Seguros  $ 4,428.00
Mapfre Seguros Entre $1,638 y $2,014
AXA Seguros  Entre $4,455 y $6,158
Quálitas Seguros $4,497
Afirme Seguros Entre $4,181 y $5,936
Seguros HDI Entre $4,914 y $4,994

¿Es suficiente contratar una póliza económica en México para viajar seguro?

Un punto importante que debes tomar en cuenta de esta cobertura es que el seguro obligatorio, no respalda en caso de que tu auto sea robado o que llegues a necesitar asistencia o reparación por fallas causadas por robo o colisión. Por el contrario, si eres uno de los usuarios que necesita o desea conseguir la protección ante robo, lo que debes analizar es una cobertura Limitada, cobertura Amplia o Cobertura Plus, pues estas son otras de las opciones que también son consideradas como un seguro de auto barato.

Aquí vale la pena mencionar que cuando se nombra a una oferta como barata se considera el argumento de la CONDUSEF, quien deja en claro que los seguros de autos son personalizados, de modo que no existe una sola oferta que pueda responder de forma eficiente a cada una de las necesidades de todos los conductores que componen el parque vehicular reportado por el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI).

Es importante que te mencionemos las coberturas de seguro de auto que ofrecen un servicio más completo e ideal para los que buscan una máxima protección y apoyo ante accidentes, como la cobertura Amplia y la Amplia Plus, con ello el cuidado de tu patrimonio será completo, estos planes de seguro no son tan caros como se creen, ya que hay factores importantes que se toman en cuenta para determinar su valor, como el modelo del auto, el año y sobre todo la zona donde vives.

¡Conoce otras ofertas de seguros de auto baratos!

Si bien, la cobertura de Responsabilidad Civil es una opción rentable porque en primer lugar te puede ayudar a evitar ser sancionado económicamente y en segundo lugar es la opción que te pueda permitir responder por los daños a terceros. Existen otras opciones con un nivel mayor de protección que aunque representen un gasto mayor pueden evitar perder tu patrimonio y cuidar el bienestar de tu familia.

Dentro de las opciones que te pueden ofrecer las compañías de seguros también hay alternativas que pueden ajustarse a tu presupuesto . Entre las más baratas están:

Nombre la aseguradora Rango del precio de las
coberturas limitadas y amplias
ANA Seguros  Entre $ 5,531.00 y $ 11,624.00
Mapfre Seguros  Entre $2,485 y $5,870
AXA Seguros  Entre $9,018 y $14,317
GNP Seguros Entre $6,725 y $16,317
Quálitas Seguros  Entre $5,319 y $13,513
Afirme Seguros Entre $6,756 y $12,331
Seguros HDI Entre $5,485 y $8,978

Recomendaciones para conseguir un seguro de auto barato.

Conseguir el seguro de auto ideal para tus necesidades y sobre todo que se logre ajustar a tu bolsillo es posible, por esto, a continuación revisaremos los puntos clave con los que puedes conseguir un seguro de auto barato.

  • Analiza cuales son tus necesidades y las de tu vehículo.
  • Apóyate de un comparador de seguros MiSegurodeAuto.mx, aquí encontrarás los datos necesarios de las aseguradoras, como sus servicios, coberturas y precios, con estos datos tendrás una visión más amplia, sobre lo que puedes contratar. Existen dos instituciones importantes en las que puedes consultar cuales son las mejores compañías aseguradoras, estas son la Condusef y la AMIS.
  • Invierte tiempo, necesitas investigar qué es lo que ofrece cada compañía aseguradora, con estos datos tendrás una idea de la que más se ajusta a tus necesidades y estilo de vida.
  • Piensa que un seguro de auto barato, puede serlo en el momento de la contratación, pero en un futuro puede resultar ser lo contrario, por ello revisa lo que cubre y cuales son las exclusiones, esto te servirá para estar consciente de lo que tu seguro es capaz de cubrir.
  • Un factor con el que se puede reducir el costo de la prima es que puede declararse un deducible alto en el contrato de la póliza, sin embargo, esto resulta un inconveniente para los buenos conductores, ya que en caso de accidente la suma que deberán pagar puede ser mayor para el responsable del siniestro.
  • El que realices el pago de la póliza en una sola exhibición puede beneficiar, para que este sea más barato, ya que evitarás las comisiones que las aseguradoras suelen cobrar por los pagos fraccionados.

¿Puedo contratar un seguro de auto barato con cobertura amplia?

Cómo lo hemos revisado lo primero que debes hacer es invertir un poco de tiempo para tu búsqueda del seguro, pues este es tu principal aliado, ya que conocerás cuales son las aseguradoras que ofrecen mejores servicio y precios accesibles, además que un seguro Amplio puede beneficiarte más, como en la reparación de agencia, así como la eliminación del pago del deducible, conseguir asistencia vial con asistencia mecánica, cerrajero en caso de la pérdida de las llaves, envío de grúa o de gasolina.

Si eres amante de las mascotas y su seguridad te interesa, puedes conseguir una de las compañías aseguradoras que te ayuda en la búsqueda de tu perro, así como en caso de la reparación por días de tu vehículo, además de la garantía en la fecha de entrega, consigue un Auto Sustituto para que puedas seguir trasladante y realizando tus labores diarias.

Una de las maneras más óptimas para conseguir la compañía que mejor te convenga es con un cotizador ya que aquí podrás valorar los precios y los beneficios que cada empresa ofrece, la mayoría son gratuitos , puedes cotizar y comparar con las diferentes aseguradoras de nuestro país y contratar la correcta para ti y tu auto.

Es importante que consideres que las aseguradoras ofrecen servicios o coberturas adicionales, para que tu seguro de auto barato no suba de precio, elige aquellas que mejor se adapten a tus necesidades o que realmente les vayas a dar uso y prescinde de aquellas que creas necesarias.

Si lo que necesitas es renovar tu seguro, la compañía aseguradora con la que ya contrataste seguramente te puede ofrecer algún tipo de descuento por la renovación, pues estas toman en cuenta los siguientes aspectos, siniestralidad de tu auto y la zona del domicilio que se registre en la póliza, además de si el auto tuvo algún tipo de accidente durante el tiempo cubierto por la póliza vigente.

Recuerda que conseguir un seguro de auto barato no es simplemente en la contratación sino en la resolución y protección en un futuro, analiza bien y haz una buena inversión.

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Seguro de Carretera

¿Sabías que existe un Seguro de Carretera?

Las autoridades mexicanas encargadas de tu seguridad vial durante tu tránsito por carreteras mexicanas han creado el Seguro de Usuario de Caminos y Puentes Federales, mejor conocido como CAPUFE o Seguro de Carretera. Su objetivo es brindarte protección bajo la cobertura de Responsabilidad Civil.

De acuerdo con el Instituto Nacional de Salud Pública (INSP), los accidentes automovilísticos nombran a México, a nivel mundial, como el séptimo país con más muertes por causa de estos hechos y el tercero en Latinoamérica. En el afán de protegerte y a tu familia, se han creado este tipo de iniciativas.

Este tipo de protección te servirá para responder por las responsabilidades civiles que adquieras por consecuencia de un accidente. Por ejemplo, si en alguna ocasión llegas a causar de forma accidental daños a terceras personas, este seguro de ayudará a responder, pues se sabe que las sumas a pagar pueden ser elevadas.

El Seguro de carretera es una protección que se ha convertido en obligatoria para todos los automovilistas que circulen a bordo de su vehículos por caminos y vías federales. La razón de existir de esta modalidad es que se visualiza un incremento de incidentes viales en donde las personas no cuentan con los recursos suficientes para enfrentar la situación.

Hoy, en el blog del comparador de seguros MiSegurodeAuto.mx te hablamos del Seguro de Carretera.

¿Cuál es el Seguro de carretera?

El seguro de carretera es una de las coberturas obligatorias implementadas desde el año 2014 en México. Está dirigida a todos los automovilistas que circulen por las vías, caminos y puentes federales de la República Mexicana. La cobertura que se contempla en dicha modalidad de protección es la de Responsabilidad Civil, la cual debe incluir sumas aseguradas como $50,000 mil pesos para daños materiales y $100,000 pesos por lesiones o fallecimiento.

Así que ahora ya lo sabes, si piensas en asegurar tu auto, debes prestar atención en que tu póliza de seguro establezca la Responsabilidad Civil con las sumas aseguradas correspondientes.

En México existe una gran red de carreteras que permiten la conexión con los diferentes estados Caminos y Puentes Federales de Ingresos y Servicios Conexos CAPUFE es la institución que puede operar en carreteras de paga gracias a un tercero quienes otorgan una concesión para poder trabajar con ellos y de esta manera realizar mejoras en las mismas.

En caso de no contar con un seguro de carretera, al momento de realizar tu peaje o pago de caseta, estás recibiendo un seguro de carretera por parte de CAPUFE, con este seguro te encontrarás protegido en caso de daños a las autopistas y terceras personas. De esta manera la CAPUFE responde por los daños a tu automóvil, en cualquier tipo de daño por la misma carretera o vialidad.

Es muy necesario que cuentes con el comprobante de pago de la caseta, porque solo con este comprobante te harán válido el seguro y los ajustadores solicitan estos antes de iniciar los trámites correspondientes. Actualmente la ley de seguros para carretera es obligatoria para automóviles en el 2008 en adelante, y el valor por factura es de aproximadamente de $162,255.00 pesos y de no contar con este seguro de carreteras en México la multa es de 20 a 40 salarios mínimos.

¿Cómo funciona un seguro de carretera en México?

Una póliza de seguro para carretera te puede amparar ante daños materiales y te ofrece asistencia en carretera y daños a personas. La diferencia de un seguro de auto tradicional como el de cobertura limitada y uno de Responsabilidad Civil es que no cubren el auto contra Robo Total y daños materiales, así como a tu persona y las personas que te acompañan.

Es decir, al tener acceso al seguro de carretera y sufrir un accidente automovilístico donde seas señalado como responsable, ya no deberás responder de forma independiente por tus responsabilidades porque recibirás un servicio de financiamiento que te ayudará a manejar cada uno de los gastos.

La cobertura se hace responsable por los daños que como conductor provoques a otros autos; así como a sus conductores y pasajeros, pues el seguro podrá pagar los gastos de atención médica para lesiones físicas o si es necesario, cubrirá los gastos funerarios.

Asimismo, cuando te ocurra un accidente en la autopista como baches, deslaves, o incluso los animes que ocasionan un accidente o daño a tu auto mientras transitas por la autopista, Caminos y Puentes Federales de Ingresos y Servicios Conexos (CAPUFE) se hará cargo de los gastos que surjan como gastos médicos, gastos funerarios y desperfectos en la autopista.

¿Es obligatorio el seguro de carretera?

En el año 2014 por ley entró en vigor la norma que marca obligatoriamente contar con un seguro para poder transitar por carreteras de México, lo marca el artículo 63 Bis de la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal de México, de no contar con un seguro de carretera en México puedes ser acreedor de una multa de hasta $500.00 pesos.

Pero fue hasta 2019 cuando se estableció su obligatoriedad. Todos los vehículos sin importar sus modelos y años. Así que si manejas un auto de uso particular o comercial, este requisito de tránsito aplica para ti

¿Qué cubre la protección de carretera?

Una vez que adquieres la protección del seguro de carretera, quedas cubierto por los siguientes puntos:

  • Daños a la autopista (bardas, pavimento, señalizaciones, etc.).
  • Daños materiales a otros vehículos.
  • Gastos médicos de terceras personas.
  • Gastos médicos de ocupantes del auto.
  • Gastos funerarios.
  • Daños causados a tu vehículo.
  • Daños que causes a vías de comunicación.
  • Gastos médicos y traslados de los ocupantes del vehículo, incluído el conductor.
  • Desastres naturales, derrumbres o daños provocados por malas condiciones del camino.

¿Qué necesitas para ser beneficiario con la protección de la CAPUFE?

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) recomienda que para que puedas verte beneficiado con todos los beneficios del seguro de carretera debes considerar tener la siguiente documentación:

  • Tarjeta de Circulación.
  • Licencia de manejo vigente e identificación oficial (INE).
  • Comprobante de pago de acceso a la caseta.

¿Qué beneficios obtienes con un seguro de carretera?

Los beneficios de un seguro de carretera es que ampara la Responsabilidad Civil de las personas que transiten por las autopistas y los daños provocados a la infraestructura que por lo general son de las vías generales de comunicación y los prejuicios a terceros.

Existen montos que se basan en una unidad de medida y se actualiza conforme UMA y su monto de las coberturas pueden variar:

  • Responsabilidad civil del usuario, por daños a terceros y vías generales de comunicación, también por daños ocasionados a la infraestructura, la personas asegurada tiene como límite máximo de 50,000 UMA y es por evento único.
  • Responsabilidad civil del usuario por daños a los bienes y terceras personas, el monto de UMA es aproximadamente de 50,000 por evento.
  • Responsabilidad civil al usuario por los daños a peatones y a ciclistas, el monto del UMA puede ser de 6,000 por personas y 50,000 por evento.
  • Los gastos médicos tienen un límite por individuo y el monto de UMA puede ser desde 2,175.
  • Otro beneficio que tienen las compañías aseguradoras es brindar un servicio de asistencia vial y asistencia en viajes, como el envío de gasolina o la recarga de baterías, pero tiene un límite de uso y se puede extender hasta USA y Canadá.
  • El servicio de grúa, es una vez que el traslado de CAPUFE termine y la persona asegurada pueda llamar a su compañía para que el auto pueda ser trasladado a un taller mecánico cerca.

Los servicios dependen de cada compañía de seguros y los límites de uso los asigna la misma compañía aseguradora. Puedes conocer a detalle y verificar el contrato de su póliza para poder saber si te encuentras amparado en situaciones como estas.

Las coberturas no son válidas si la persona maneja bajo los efectos de alcohol en el momento que hayan ocurrido los hechos, así como el exceso de velocidad o el consumo de cualquier tipo de drogas. Por otra parte los cristales no se cubren, el asegurado es el que queda responsable de alguna avería durante su trayecto por carretera.

RC Viajero HDI

¿Por qué es importante asegurar los automóviles en México?

El establecimiento del Seguro de Auto en México es una demanda que surge a partir del índice de siniestralidad que registra el país. De acuerdo con el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), se pueden registrar más de 300 mil accidentes de tránsito, los cuales dejan causan pérdidas humanas y económicas.

Si bien, el Seguro de Carretera representa un paso hacia el mejoramiento de la seguridad vial, es indispensable que los usuarios o propietarios de vehículos, como tú, asuman sus responsabilidad civil competente. Además de respetar y seguir las medidas de seguridad y prevención de accidentes como no conducir bajo los efectos del alcohol o sustancias nocivas, se recomienda contratar un seguro de auto particular.

Actualmente existen más de 5 alternativas para proteger tu vehículo y no sólo por Responsabilidad Civil, pues como te hemos comentado esta cobertura resulta insuficiente para ampararse frente a los diferentes siniestros a los que tú, tu vehículo y familia están expuestos.

En el comparador de Seguros MiSegurodeAuto.mx puedes cotizar seguros de autos en Oaxaca, Morelia, Coahuila, Chihuahua y el resto de la República para que adquieras la protección a tu medida.

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¿Qué es la Responsabilidad Civil en Seguros de Autos?

¿Necesito una Cobertura de Responsabilidad Civil en mi Seguro de Auto?

Si transitas por carreteras federales en México a bordo de tu auto, estás obligado a contratar una póliza de seguro de auto con cobertura de Responsabilidad Civil, también conocido como Seguro Obligatorio. De no cumplir con el requisito, puedes ser sancionado con multas o la retención de tu vehículo por las autoridades correspondientes.

Aunque en 2014, por medio de una publicación en el Diario Oficial de la Federación, se reportó la entrada en vigor de la reforma a la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal, la cual proponía que todos los automovilistas que transiten por caminos, vías y puentes federales deben contra con la cobertura Responsabilidad Civil.

Pero fue hasta enero de 2019 cuando se dio su obligatoriedad. Es importante que tengas claro que la cobertura de Responsabilidad Civil sólo funciona para ampararte frente a los Daños que puedas ocasionar a terceras personas de forma accidental.

Esto quiere decir que en caso de que todavía no cuentes con un seguro de auto por lo menos con la cobertura de Responsabilidad Civil, no podrás circular por caminos y puentes federales, además de que tu vehículo podrá recibir una sanción económica. Si quieres evitar este tipo de situación, en MiSegurodeAuto.mx te invitamos a cotizar seguros de autos en México.

¿Por qué es importante el Seguro Obligatorio?

El Seguro de Responsabilidad Civil, también conocido de Daños a Terceros tiene como objetivo principal, poder proteger los daños que sean ocasionados por un accidente de auto a terceras personas, ya sea otros automóviles, a el mobiliario urbano o de en las personas físicas.

El que este seguro sea obligatorio suele implicar que se pueda contar con una cobertura mínima de hasta 50 mil pesos para los casos en los que se lleguen a dañar bienes u objetos materiales, así como en el caso de los daños a las personas, esta cobertura deberá responder hasta por 100 mil pesos, ya sea por lesiones o a causa de fallecimiento.

Este tipo de modalidad de protección, dado que se maneja por diferentes compañías de seguros, pueden contemplar mayores sumas aseguradas u ofrecer beneficios adicionales. Gracias a las cifras que existen, sabemos que los accidentes cada día aumentan y que las indemnizaciones por dañar a otro vehículo, mobiliario de la Ciudad o en un caso catastrófico en las lesiones a terceras personas, representan un costo significativo.

De ahí la importancia de que consideres añadir otro tipo de coberturas en tu póliza de seguro con el objetivo de que disfrutes una mayor protección como automovilista. Asimismo, puedes adquirir protección para tus acompañantes y tu mismo vehículo. Para hablar de la importancia de este tipo de seguro es necesario decir que nuestro país sólo 27 por ciento de los automovilistas cubren a los terceros.

Además, los autos que cuentan con un seguro son solamente el 16%, pese a que en México, de acuerdo al Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), acontecen poco más de 300 mil accidentes viales al año.

Bajo la misma explicación, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) dice que el aseguramiento del parque vehicular representa un acercamiento hacia la seguridad vial que nuestro país necesita.

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¿Qué Cubre mi seguro de auto con cobertura de Responsabilidad Civil?

La cobertura de responsabilidad civil se identifica con el nombre Daños a terceros porque sirve para, justamente, cubrir los daños ocasionados a terceras personas involucradas en algún accidente o siniestro. Por ejemplo, en caso de que hayas causado algún perjuicio a otra persona tu póliza deberá ampararse para que pagues reparaciones de los vehículos afectados o la atención médica de las personas lesionadas.

A grandes rasgos se puede decir que el seguro de Responsabilidad Civil cubre dos cosas, principalmente:

  • Daños causados a terceras personas (lesiones y muerte).
  • Daños materiales en los bienes de terceros.

Dentro de la cobertura de responsabilidad civil podrás recibir otro tipo de coberturas como la Asesoría Legal; la cual te ayuda a sobrellevar los procesos legales, consecuencia de un accidente. Por ejemplo, si después de un incidente tú o tu vehículo son trasladados al Ministerio Público, tu compañía de seguros puede ofrecerte el servicio de abogados para representarte.

Cabe mencionar que algunas de las compañías aseguradoras cuentan con una extensión de Responsabilidad Civil; ésta se encargará de que como asegurado, aunque al momento de sufrir un accidente te encuentre conduciendo un automóvil que no es el tuyo, puedas seguir protegido. Algunas empresas, incluso permiten que en la misma póliza se vean beneficiados tus hijos.

Como parte de la misma extensión de Responsabilidad Civil en seguros de autos puedes encontrarte la protección en otros territorios como Canadá y Estados Unidos además de poder contar con el servicio de Asistencia Vial en caso de necesitar grúa o que tu vehículo presente fallas mecánicas, de la misma manera te puedes encontrar que algunas compañías aseguradoras proveen el servicio para tu vehículo en caso de llevarlo al taller mecánico.

Parte de poder tomar una mejor decisión es estar consciente de las exclusiones de tu seguro de Responsabilidad Civil, por lo general este tipo de coberturas no te ampara en caso de Robo Total de tu auto ni de Daños Materiales. Para dar atención a este tipo de situaciones debes solicitar la contratación de otro tipo de coberturas.

Requisitos para contratar Seguro de Responsabilidad Civil

Cómo lo pudimos ver el principio contar con un seguro de auto no es una opción simplemente, ya que esta es una obligatoriedad a partir de enero del 2019, misma que estipula que cada uno de los vehículos que transiten caminos y puentes del país debe contar con una póliza mínimo de responsabilidad civil, Para ello Es que te recomendamos que antes de decidirte por una aseguradora cotices y compares cuáles son las mejores alternativas que hay en el mercado para ti y tu vehículo.

Si Ya te has decidido por alguna lo más seguro es que debas contar con los siguientes requisitos básicos:

  • Ficha técnica del auto está incluye el año modelo marca y número de serie o vin estos datos deben encontrarse en la factura del auto.
  • Debes tener a la mano los datos de la persona o titular de la póliza de seguro estos incluyen nombre sexo domicilio estado civil teléfono ocupación correo electrónico y rfc.
  • En caso de que el vehículo vaya a ser registrado para alguna empresa se le denomina como persona moral y los datos que debe incluir son razón social actividad social RFC domicilio teléfono y representante legal.

Como punto importante a considerar en la contratación de tu póliza de seguro de Responsabilidad Civil es que el auto tiene que ser de uso particular o pick up de 3.5 toneladas y de procedencia nacional. Considera que dependiendo de la compañía aseguradora con la que decidas contratar deberás ajustarte a sus modalidades de pago o requisitos adicionales que te soliciten para otorgarte una póliza.

¿Por qué contratar un Seguro de Responsabilidad Civil?

No contar con tu seguro de Responsabilidad Civil puede afectar directamente a tu economía y patrimonio; por ello es importante que cuentes con esta cobertura. Te recomendamos que prestes atención sí en el cumplimiento del requisito del Seguro Obligatorio pero también en las opciones disponibles en el sector asegurador que signifiquen una protección a tu medida.

No olvides que no contar con tu seguro, un accidente y sus consecuencias pueden representar un fuerte golpe para tu economía, ya que al contar con un servicio financiero, todos loas gastos serán tu responsabilidad, pero si aseguras tu auto, el nivel de compromiso será compartido con una compañía aseguradora, pues esta te facilitará el pago de indemnizaciones.

Poder contratar un seguro de Responsabilidad Civil aparte de evitarte una fuerte multa evita los gastos imprevistos a causa de un accidente. Ten en cuenta que nadie está exento de sufrir un accidente y que por consiguiente no puedes controlar todo lo que pasa a tu alrededor; sin embargo, es posible prevenir y poder estar protegido de las adversidades y accidentes que puedan afectar a tu vehículo.

Así que si estás por contratar tu seguro de auto, te invitamos a cotizar seguros de autos en MiSegurodeAuto.mx para conseguir las mejores coberturas a precios bajos.

¿Qué compañías de seguros ofrecen seguro de RC en México?

Debido a la obligatoriedad del Seguro de Responsabilidad Civil, muchas o todas las compañías de seguros ya incluyen dicha modalidad de protección, sólo que la manejan como su opción con menor nivel de protección, pues sólo se enfoca en cumplir con el llamado Seguro Obligatorio. Aquí te presentamos algunas de las aseguradoras que puedes consultar con el comparador de Seguros MISegurodeAuto.mx

¡Cotiza Seguros de Autos en Aguascalientes!

¡Cotiza los Seguros de Autos en Aguascalientes fácil y gratis!

En otros blogs se ha hablado de seguros en Querétaro, Monterrey o Guadalajara, pero en esta ocasión, en MiSegurodeAuto.mx, se comparte una forma rápida y gratuita de cotizar seguros de autos en Aguascalientes para todos los automovilistas de la región.

De acuerdo con el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) en el estado de Aguascalientes durante 2020 se registraron 676,375 vehículos. Los cuales se ven involucrados en siniestros como colisiones, volcaduras, fenómenos naturales o actos de violencia.

La misma dependencia explica, a través de su Accidentes de Tránsito Terrestre en Zonas Urbanas, que en 2019 en la entidad se experimentaron 362 mil 586 accidentes automovilísticos. Es importante mencionar que durante el periodo de pandemia se visualizó una reducción de movilidad debido al confinamiento, que también repercutió en la disminución de siniestralidad.

Pero en Aguascalientes la situación fue opuesta. Ya que los datos oficiales revelan que en comparación con el años 2019 y 2020, en el segundo se observó un aumento del 10.81% de incidentes viales.

Los accidentes automovilísticos en Aguascalientes, al igual que en el resto de la República Mexicana representan un problema para sus respectivas autoridades, pues son los causantes de daños materiales y pérdidas humanas. Por ejemplo, en el 81.0% (equivalente a 293 mil 782) de los hechos se visualizaron pérdidas económicas.

Mientras que en el 18.0% (equivalente a 65 mil 154) se identificaron víctimas heridas y en un porcentaje menor 1.0%; es decir, 3 mil 650 accidentes se registró la muerte de al menos de una persona.

¿Por qué asegurar un auto en Aguascalientes?

Asegurar un auto se visualiza como viable y necesario porque dentro de sus virtudes está la posibilidad de brindar indemnizaciones a sus usuarios en situaciones en donde su patrimonio se vea dañado o su integridad sea vulnerada.

Al inicio del apartado se ha comentado que el estado de Aguascalientes es una de las entidades con mayor índice de vulnerabilidad. Tan sólo en la capital, la ciudad de Aguascalientes se identifica como el territorio con más accidentes automovilísticos; los cuales se contabilizan en más de 3 mil. Un dato grave es que estos hechos fueron los causantes de la muerte de 55 personas y traumatismos de más de mil personas.

Las coberturas que se incluyen en los seguros de autos están diseñadas al cuidado de diferentes factores que se ven afectados con un siniestro vial. Por ejemplo, para las afectaciones de los vehículos involucrados existe la cobertura Daños Materiales y para las lesiones físicas la cobertura Gastos Médicos. Se recuerda que ambos beneficios son parte del seguro obligatorio.

RC Viajero HDI

¿Es obligatorio contar con un seguro de auto en Aguascalientes?

Debido al índice de siniestralidad vial que se registra en México, las autoridades encargadas de la seguridad en las carreteras trabajaron por la implementación del seguro obligatorio; el cual, forzosamente debe cubrir a los automovilistas frente a las responsabilidades civiles. La cobertura que se destina a dicha situación es la de Responsabilidad Civil.

Aunque el inicio de la reforma se dio gracias a una publicación en el Diario Oficial de la Federación (DOF) en el año 2014, fue hasta 2019 cuando entró en vigor la obligatoriedad. El veredicto explica que todos los automovilistas que deseen transitar por caminos, puentes y vías federales deberán contar con un seguro de auto de Responsabilidad Civil.

Las sumas aseguradas que debe contemplar la protección son: 50 mil pesos para daños materiales y 100 mil pesos para lesiones y muerte causados en terceras personas. Algo importante es que no en todos los estados de la República Mexicana está disponible este mandato.

¿Cuáles son los beneficios de asegurar un auto en Aguascalientes?

La adquisición de un seguro de auto, según la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros(AMIS) da la oportunidad, a las personas que los contratan, de mejorar su calidad de vida, pues se trata de un mecanismo de financiamiento por medio del cual las personas eviten perder su patrimonio por consecuencia de un siniestro.

Pero además, se visualizan los siguientes beneficios:

  • Cobertura en Aguascalientes y en el resto de la República Mexicana.
  • Servicio de atención las 24 horas del día, los 365 días del año.
  • Posibilidad de asegurar todo tipo de vehículos.
  • Opción de contratar más de 5 tipos de coberturas.
  • Asistencia vial.
  • Precios accesibles y personalizados.
  • Acceso a talleres mecánicos o agencias certificados.

¿Qué ofertas se pueden contratar en seguros de autos?

Los seguros de autos en Aguascalientes se distribuyen, generalmente, en tres paquetes de protección: Responsabilidad Civil, Limitada y Amplia. Cada una contempla diferentes tipos de coberturas. Para seleccionar alguna opción se debe hacer una identificación de las necesidades de un conductor para después saber cuáles pueden responder a ellas.

Otra forma de seleccionar alguna es cotizar seguros de autos con algún cotizador o solicitar asesoria de un Agente de Seguros.

Cobertura Paquete Paquete limitada Paquete Amplia
Daños a terceros (Materiales y personales)
Gastos funerarios a terceros y pasajeros
Asesoría Legal x
Gastos médicos a pasajeros x
Asistencia Vial x
Robo de auto total x
Daños materiales x x
Robo parcial de auto x x
Extensión de Responsabilidad Civil x x
Extensión de auto x x
Eliminación del deducible y devolución de primas x x
Daños a terceros en el extranjero (Responsabilidad civil) x x
Servicio en Viajes x x
Corralón y Multas x x

 

¿Dónde se puede contratar un seguro de auto en Aguascalientes?

Contratar un seguro de auto en Aguascalientes puede marcar la diferencia entre la preservación del patrimonio de un automovilista después de un accidente automovilístico. Además aumenta las posibilidades de conservar la vida de las personas afectadas. Ya que de acuerdo a la Organización Mundial de la Salud (OMS), la atención médica en un siniestro es de suma importancia.

Los residentes de Aguascalientes tienen la opción de contratar seguros de autos en Aguascalientes en las siguientes aseguradoras por medio del cotizador de seguros MiSegurodeAuto.mx

¿Cuánto cuesta un seguro de auto en Aguascalientes?

Una de las consideraciones que se debe contemplar al momento de buscar una póliza de seguro es el presupuesto disponible de cada usuario, pues en un 50%, de acuerdo con la CONDUSEF, el precio es tan importante como el nivel de protección que ofrece.

De modo que no es posible decir que el mejor seguro de auto es el más barato ni el más caro. Las necesidades de los automovilistas son diferentes. Algunos se interesan por sólo cumplir con el Seguro Obligatorio, mientras que otros, que han realizado modificaciones en la estructura de su auto, buscan coberturas adicionales que les permitan proteger cada una de sus autopartes.

Por eso, el precio de un seguro de auto depende del tipo de coberturas que se contraten. Si se contrata la póliza de seguro básica, entonces, el usuario posiblemente dedicará un porcentaje bajo a la prima de su seguro, pero debe ser consciente que en caso de siniestro el número de recursos o suma asegurada será menor.

Pero si por el contrario, se selecciona un paquete con mayor alcance la prima de seguro alcanzará un costo mayor al igual que la suma asegurada. Entre los elementos que se toman en cuenta para determinar el precio de un seguro de auto son:

  • Compañía de seguros y tipo de paquete seleccionado.
  • Coberturas adicionales contratadas.
  • Edad, género, domicilio, historial crediticio de la persona que solicita la póliza de seguro.
  • Modalidad de pago seleccionado.
  • Modelo, marca, año, instalación de equipo especial y modificaciones del auto.

Nivel de siniestralidad en accidentes automovilísticos en Aguascalientes

Los seguros de autos en Aguascalientes son los medios adecuados para tener un plan de prevención para los posibles accidentes viales que una persona puede experimentar en su vida. Así como manejar de forma correcta sus recursos para dar frente a sus responsabilidades que adquieren en un siniestro.

El nivel de siniestralidad en Aguascalientes es alto. De acuerdo al informe de las autoridades los principales tipos de accidentes que se observan en el estado, donde se registraron más muertes de personas fueron:

    1. Colisión con peatón (21.5%).
    2. Colisión con vehículo automotor (21.5%).
    3. Colisión con motocicleta (14.7 %).

En un panorama similar a los hechos causados por responsabilidad de los conductores, se sabe que los automovilistas de Aguascalientes son víctimas de la delincuencia. Aunque en la República Mexicana se identificó una reducción del 11% en el delito de robo de autos en dicha entidad no sucedió lo mismo.

Ya que los reportes oficiales dicen que en Aguascalientes el robo de autos aumentó de manera drástica en los últimos años. De acuerdo con la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS) alcanzó el 22.74%. Los vehículos más afectados son los Versa, las NP300, los Aveo, los Beat y las Honda CR-V.

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¡Consulta los precios de los Seguros de Autos en Tlaxcala!

¡Seguros de Autos en Tlaxcala con MiSegurodeAuto.mx!

La forma más segura y sencilla de conseguir los precios más bajos en Seguros de Autos en Tlaxcala es realizar una cotización, pues esta actividad permite que las personas interesadas en asegurar sus vehículos filtren la mayor cantidad de ofertas que se ajusten a su perfil e identificar cuáles son las que ofrecen mayor nivel de protección o costos accesibles.

Si bien, hace unos años para cotizar seguro de auto u otro servicio era necesario acudir directamente a las oficinas de las aseguradoras o comunicarse con ellas a través de sus líneas telefónicas para contar con una relación de sus ofertas; actualmente eso ya no es necesario.

Existen herramientas llamadas cotizadores de seguros o comparadores de seguros con los cuales las compañías de seguros forman convenios que les permiten tener acceso a la información de cada uno de sus servicios y atenciones y así poder facilitar su distribución frente a los diferentes automovilistas.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) explica que antes de firmar con alguna aseguradora, los usuarios deben comparar con al menos tres opciones para poder visualizar las ventajas y desventajas que ofrecen cada una y finalmente decidir cuál es la que mejor se ajusta a su perfil.

En México se registran más de 30 compañías de seguros registradas frente a la Comisión Nacional de Seguros y de Fianzas (CNSF) que ofrecen seguros de autos. De modo que los conductores mexicanos tienen muchas probabilidades de encontrar un servicio financiero a su medida.

¿Por qué cotizar con MiSegurodeAuto.mx?

Dado que la oferta de seguros en México y en Tlaxcala, específicamente, es amplia, cuando una persona piensa en asegurar un vehículo cae en duda sobre qué compañía de seguros y paquete de protección debe seleccionar.

Algunos se interesan por conseguir un precio bajo, otros dirigen la mirada a opciones que tengan el nivel más alto de protección aunque eso representa una inversión mayor.

Cotizar seguro de Auto en Tlaxcala con MiSgeurodeAuto.mx es viable porque a diferencia de otros instrumentos no requiere de un pago, su servicio es gratuito y confiable. Para solicitar la cotización de un seguro sólo se debe hacer lo siguiente:

  1. Busca MiSegurodeAuto.mx en tu buscador preferido.
  2. Rellena los espacios del pequeño cuestionario del lado derecho de la pantalla con los siguientes datos: Marca, Modelo, Submarca y Descripción del auto a asegurar, y edad, género, nombre, una dirección de correo electrónico, código postal y número telefónico.
  3. Selecciona Cotiza Gratis y Listo.

Al hacerlo, se pueden consultar las ofertas de seguros de más de 20 compañías de seguros, recibir descuentos de más de $2000 pesos, facilidades de pago como pagos sin intereses. Además puede ser empleado en cualquier parte de la República Mexicana.

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¿Cómo funcionan los seguros de autos en Tlaxcala?

El funcionamiento de los seguros de autos en Tlaxcala es amparar a los conductores que adquieren una póliza de seguro en caso de que experimenten un siniestro con su auto, pueden ser colisiones, volcaduras, asaltos o robos. La forma en que brinda apoyo es con el pago de indemnizaciones.

Cuando una persona está interesada en asegurar su vehículo debe contactar a la compañía de seguros de su agrado y solicitar el servicio. En caso de que cumpla con los requisitos podrá recibir su póliza de seguro (contrato de seguro) que será el comprobante de la adquisición de su servicio.

En el documento se especificará qué tipo de servicio se contrata. Puede que se trate de un seguro para un auto de uso comercial o personal. Así como redactar el paquete seleccionado, pueden ser: Amplio, Limitado y Básico. Cada opción incluye diferentes tipos de coberturas.

Las personas podrán añadir las coberturas que consideren pertinentes para cubrir sus necesidades. En caso de tener dudas sobre el tipo de atenciones que se deben contratar se recomienda solicitar la asesoría de un Agente de Seguros, ya que son especialistas en el sector asegurador.

¿Qué coberturas se pueden contratar en los seguros de autos en Tlaxcala?

Las coberturas que se manejan para los seguros de autos en Tlaxcala se organizan en cuatro paquetes. Cada uno representa un nivel de protección distinto dado que dedican diferentes recursos para dar atención a un siniestro. Por ejemplo, el paquete básico se enfoca en el cumplimiento del Seguro Obligatorio y añade coberturas como Gastos Médicos.

Pero paquetes como el Amplio dan la opción de cubrir los gastos por reparaciones de daños materiales o una indemnización en caso de robo.

Cobertura Amplia Plus Amplia Limitada Básica
Responsabilidad civil por daños a terceros
Daños materiales X X
Robo total X
Gastos médicos a ocupantes
Asistencia vial
Defensa legal
RC en el extranjero
Accidentes al conductor X
Extensión de Responsabilidad civil Opcional X X
Equipo especial, adaptaciones y conversiones Opcional X X
Pago de multas y fianzas Opcional X X
Auto sustituto Opcional X X

¿Cuánto cuesta asegurar un auto en Tlaxcala?

Una de las consideraciones que se deben tener antes de comenzar a buscar opciones para asegurar un auto es realizar un cálculo de los ingresos de la persona que quiere contratar el seguro de auto en Tlaxcala para saber cuál es su presupuesto.

En promedio se puede decir que los precios de los seguros de autos en Tlaxcala, de acuerdo a tipo de paquete de protección, son:

Cobertura Básica Entre $1,500 y $4,000 pesos mexicanos.
Cobertura Limitada Entre $4,000 y $7,000 pesos mexicanos.
Cobertura Amplia Entre $8,000 y $14,000 pesos mexicanos.
Cobertura Amplia Plus Entre  $11,000 y $20,000 pesos mexicanos.

¿Cuál es el mejor seguro de auto en Tlaxcala?

Hacer una relación entre el nivel de protección que ofrecen los seguros de autos y sus respectivos precios permiten visualizar las alternativa de resguardo que se ajustan a un perfil. Sin embargo, en ocasiones es difícil, a pesar de la información compartida, tomar una decisión.

Con el objetivo de ayudar a determinar cuál es el mejor seguro de auto en Tlaxcala se presenta la evaluación que realiza la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), ya que la institución se encarga de cuidar los intereses de los usuarios de servicios financieros.

Como parte de sus actividades está hacer una recapitulación de la atención que cada compañía registrada oficialmente en Tlaxcala ofrece a sus clientes. Se basa en elementos como el Índice de Reclamación por cada 100 mil riesgos asegurados del ramo auto.

Este elemento refleja qué compañías logran tener mejor relación con sus clientes. A continuación se presentan la sprincipales.

  1. BBVA Seguros.
  2. Seguros Quálitas.
  3. Chubb Seguros.
  4. HDI Seguros.
  5. Seguros Afirme.
  6. Seguros Banorte.
  7. Seguros Zurich.
  8. Seguros Mapfre.
  9. GNP Seguros.
  10. AXA Seguros.

¿Qué aseguradoras ofrecen seguro de auto en Tlaxcala y se pueden cotizar en MiSegurodeAuto?

Como se ha explicado anteriormente, los seguros de autos en Tlaxcala requieren de la realización de una cotización con el objetivo de identificar cuáles son las que se ajustan al perfil del conductor. A continuación se presentan algunas alternativas que se pueden cotizar en la entidad.

¿Por qué asegurar un auto en Tlaxcala?

De acuerdo con el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), en Tlaxcala existen más de 300 mil vehículos registrados que en los últimos años ha incrementado considerablemente dado al índice de la natalidad en la entidad.

El aumento en el tránsito vehicular representa el compromiso por parte de las autoridades del estado para generar las condiciones de seguridad vial para todos los automovilistas que transitan por su territorio. Pero también se sabe que los mismos usuarios deben procurar acciones hacia la misma dirección.

Ya que de acuerdo al INEGI Tlaxcala se identifica como uno de los estados de la República con pérdidas humanas como consecuencia de accidentes automovilísticos. Según sus informes, aproximadamente, 15.4 personas pierden la vida por causa de accidentes de tránsito por cada 100 mil habitantes. En comparación con el resto de las entidades, se puede decir que se ubica por encima de la media nacional en este rubro, que es de 12.8.

Los seguros de autos en Tlaxcala, como en otros lugares dan la oportunidad de reducir la vulnerabilidad de los automovilistas en carretera, pero también los amparan en caso de que sufran un incidente vial y no solamente en el aspecto económico, pues además de brindarles el pago de indemnizaciones, puede poner a su disposición asesoría profesional.

Otra de las razones con las que se justifica la importancia de contar con un seguro de auto en Tlaxcala es que dicho estado se ubica en el séptimo lugar en robo de vehículos, a nivel nacional, con violencia. Significa que todas las personas que conducen o son propietarios de vehículos corren el riesgo de ser despojados de su patrimonio.

Y de no contar con un seguro de auto podrían perder su capital. Pero si por el contrario, el se cuenta con una póliza de seguro que incluya la cobertura Robo Total o Robo Parcial, recibirá atención por parte de su compañía de seguros, la cual le servirá para recuperar su vehículo o parte de él.

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¡Cotiza Seguros de Autos en Oaxaca!

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Todos los automovilistas que deseen transitar por el territorio oaxaqueño están obligados a adquirir una póliza de seguro que al menos cubra la Responsabilidad Civil. Por dicha razón, en el cotizador de seguros MiSegurodeAuto.mx se presenta la mejor oferta de Seguros de Autos en Oaxaca.

El primer paso para la contratación de un seguro de auto es la investigación de la oferta disponible con relación a la ubicación de la persona que contrata. En este caso, se habla de las personas que son propietarias de autos o conducen un vehículo en el estado de Oaxaca, entidad que de acuerdo al Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) ha registrado un considerable aumento en su parque vehicular.

Tan sólo en el año 2019 se registraron 726,322 unidades vehiculares. Sin embargo, el incremento vehicular en la entidad también ha representado el conteo de accidentes de tránsito. En cifras de la estadística de accidentes de tránsito (2019) realizada por el Instituto Mexicano del Transporte dichos hechos se han popularizado y han cobrado la vida de decenas de personas; así como generando pérdidas materiales significativas.

Una forma de dar solución a la etapa de emergencia de seguridad vial que se experimenta en Oaxaca es por medio del aseguramiento de los automóviles que circulan por el estado. Acción que involucra directamente a los automovilistas.

Este artículo ayuda a cotizar seguros de autos de forma gratuita, segura y fácil.

¿Cómo funcionan los seguros de autos en Oaxaca?

Los seguros de autos son acuerdos legales, establecidos en un contrato, entre una compañía de seguros para autos y una persona que tiene la autoridad para asegurar un vehículo. El objetivo del documento es amparar a los titulares de la póliza de seguro frente a las emergencias que puedan presentarse con relación a su auto.

Las compañías de seguros que emiten el servicio financiero se comprometen a facilitar los recursos económicos y humanos (según el paquete de protección contratado) para que las personas involucradas, principalmente el asegurado y beneficiarios puedan dar solución a un siniestro. A cambio, la persona que contrata se comprometa a cubrir una prima de seguro; es decir, pagar por los servicios.

Con la finalidad de que queden claros los derechos y responsabilidades de las partes involucradas con la firma de un contrato. Se redactan condiciones generales; con las cuales la compañía de seguros explica detalladamente cuándo y cómo puede intervenir en un accidente vial. Por ejemplo, si se contrata la cobertura Robo Total y el usuario llega a sufrir el robo de su auto, la aseguradora puede proporcionar una indemnización que le ayude a remediar el daño.

En el contrato de seguro también quedan establecidos los montos que puede cubrir la compañía de seguros para cada caso, pero también las sumas que los asegurados están obligados a pagar a la compañía como el deducible y el coaseguro.

Para facilitar el entendimiento de los puntos de una póliza de seguro, los seguros de autos en Oaxaca se integran en coberturas; las cuales, a su vez, se organizan en paquetes de protección. Usualmente son tres: Amplia, Limitada y Básica; aunque en ocasiones se añade la opción de Amplia Plus.

Cada opción pretende proporcionar un nivel de protección diferente. Tal como se mencionó, la primera es la de mayor alcance, mientras que la última la de menor. Vale la pena mencionar que las compañías de seguros pueden nombrar las opciones de distintas formas; así como añadir otras opciones.

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¿Es obligatorio asegurar un auto en Oaxaca?

El Seguro de auto en México se volvió obligatorio a partir de enero de 2019 para todos los automovilistas que deseen transitar a bordo de su vehículo por las vías, caminos y puentes federales. Sin embargo, sus planes se dieron años atrás en 2014 cuando a través de una publicación del Diario Oficial de la Federación (DOF).

En la cual se explicó que el tipo de póliza que se debía contratar era la de Responsabilidad Civil. Este tipo de protección sirve para amparar a los conductores en caso de que ocasionen afectaciones a terceras personas. Las sumas aseguradas estimadas son: 50 mil pesos para daños materiales y 100 mil pesos para lesiones corporales y muerte. Aunque, actualmente las compañías pueden ofrecer sumas superiores.

Es importante explicar que el mandato aún no ha entrado en vigor en toda la República Mexicana. Existen entidades en donde el Seguro de auto no es obligatorio pero su importancia y necesidad sí existe, pues de acuerdo al Instituto de Salud Pública (INSP) México ocupa el séptimo lugar en muertes por accidentes automovilísticos, a nivel internacional.

Oaxaca, particularmente no registra un interés por parte de sus habitantes a asegurar sus autos. La Asociación Mexicana de Instituciones de Seguro (AMIS) dice que menos del 50% de vehículos en la entidad cuenta con algún tipo de protección financiera.

¿Por qué se debe considerar contratar seguro de autos en Oaxaca?

De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) la contratación de seguros de autos en Oaxaca y en otras regiones puede representar el inicio de la generación de un cultura de prevención y seguridad vial.

Tal como se ha mencionado en este artículo, el escenario al que se puede dar respuesta es al número de accidentes automovilísticos que se experimentan en el estado oaxaqueño; los cuales no sólo se limitan al registro de afectaciones materiales sino que se extiende a traumatismos que en ocasiones generan la muerte.

La Organización Mundial de la Salud (OMS) explica que los incidentes de tránsito no son un problema nacional sino internacional. En el mundo, este tipo de hechos causan la muerte de miles de personas al año. Por ende, es fundamental actuar al respecto.

Otra de las razones por las cuales se sugiere contratar seguros de autos en Oaxaca es porque ayudan a atender las situaciones de riesgo de un automovilista con su auto. Por ejemplo, la vulnerabilidad de perder su auto por causa de un robo. Se sabe que en México uno de los actos de violencia más comunes son los robos de vehículos.

Si una persona experimenta tal situación, su seguro de auto puede proporcionarle una indemnización equivalente al valor de la unidad; con la intención de que pueda recuperar su capital o evitar perderlo por completo.

¿Dónde y cómo asegurar un auto en Oaxaca?

Para la contratación de un seguro de auto en Oaxaca es necesario tener en cuenta que el proceso varía según la compañía de seguros que se seleccione. Pero con la finalidad de orientar a los usuarios se presenta un informe de los procesos que generalmente se llevan a cabo.

Normalmente, después de que las personas se ponen en contacto con el equipo de la aseguradora y seleccionen un paquete, se les solicitará que presenten información sobre su perfil como: edad, género, domicilio, números de contacto, dirección de correo electrónico, licencia de conducir, tarjeta de circulación y documentos que comprueben su identidad y la autoridad para decir sobre un auto.

Asimismo, se deberá informar sobre las características del auto a asegurar: modelo, marca, año, instalación de equipo especial, adaptaciones y conversiones.

En Oaxaca se registra la presencia de varias compañías de seguros como:

Todas las opciones se pueden consultar de forma rápida con el comprador de seguros MiSegurodeAuto.mx

¿Qué coberturas contemplan los seguros de autos en Oaxaca?

La forma en que los seguros de autos en Oaxaca se construyen es en coberturas. A través del diseño de estas es posible que tanto las compañías de seguros como los asegurados tengan claro cuáles son las acciones que deben tomar para que el servicio contratado se ejecute en los mejores términos sin afectar los intereses de ninguna de las partes.

Algunas de las coberturas que se incluyen en los seguros de autos en Oaxaca son:

Responsabilidad Civil. Es la cobertura proporcional al Seguro Obligatorio. Usualmente es manejada por todas las compañías de seguros debido a su importancia. Sólo cubre los daños materiales y lesiones causadas a terceras personas.

strong>Daños Materiales.A diferencia de la primera opción, esta opción sí ampara al conductor por los daños materiales de su auto. Puede ofrecer servicios de mecánica, hojalatería o pintura.

Gastos Médicos. Es una cobertura que proporciona a los asegurados los servicios médicos que requieran por las lesiones de un siniestro. Se incluyen servicios como: traslado en ambulancia, medicamentos, hospitalización o procesos de rehabilitación.

Robo Total. El seguro ofrece el pago de una indemnización en caso de que el usuario sufra el robo de su auto con violencia.

Asistencia jurídica. El conductor asegurado recibirá asistencia profesional por parte de abogados para dar seguimiento a los procesos legales que deba enfrentar frente a las autoridades correspondientes con motivo del siniestro.

Asistencia Vial. Da atención a las averías que la unidad asegurada sufra. Incluye cambio de neumáticos, carga de batería, o suministros de gasolina .

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Para encontrar los mejores seguros de autos en Oaxaca es necesario cotizar el mayor número de ofertas disponibles. Con el cotizador de Seguros MiSegurodeAuto es posible, sólo se debe hacer lo siguiente:

  • Busca MiSegurodeAuto.mx en tu buscador preferido.
  • Rellena los espacios del pequeño cuestionario del lado derecho de la pantalla con los siguientes datos: Marca, Modelo, Submarca y Descripción del auto a asegurar, y edad, género, nombre, una dirección de correo electrónico, código postal y número telefónico.
  • Selecciona Cotiza Gratis y Listo.

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¡Cotiza Seguros de Autos en Guanajuato!

¡Cotiza los Mejores Seguros de Autos en Guanajuato!

El estado de Guanajuato registra más de 1 millón de automóviles en circulación, de acuerdo al Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), todos requieren de contar con una protección financiera; de ahí la importancia de Consultar y Cotizar los Mejores Seguros de Autos en Guanajuato.

Los conductores que residen en la entidad o transitan por la misma corren el riesgo de verse involucrados en los 17 mil 578 accidentes automovilísticos que se experimentan (en promedio) al año en Guanajuato. Si bien, el gobierno de la entidad reporta que se ha visualizado una baja en los incidentes de tránsito; aún es necesario trabajar en la implementación de nuevas estrategias o renovación de antiguas.

Una de las iniciativas que ha tomado importancia en los últimos años para el mejoramiento del tránsito vehicular en Guanajuato es la contratación de un seguro de auto, pues son productos que permiten el financiamiento de las reparaciones de daños ocasionados por un incidente vial, sean materiales o humanas.

Desde enero de 2019, en México se dio inicio a la obligatoriedad del llamado Seguro Obligatorio; el cual establece que toda persona que transite a bordo de su vehículo por caminos, vías y puentes federales debe contar con una póliza de seguro que abarque la cobertura de Responsabilidad Civil, la cual responde por los daños causados a terceras personas.

Sin embargo, los conocedores del sector asegurador establecen que aunque este tipo de cobertura sea la reglamentaria, no es la única que se debe tomar en cuenta, pues, su alcance resulta insuficiente para responder por todas las consecuencias que deba enfrentar un conductor.

¿Cómo funcionan los seguros de autos en Guanajuato?

Los seguros de autos en Guanajuato son contratos realizados bajo la conformidad de dos partes: una compañía de seguros, la cual se compromete a proporcionar respaldo financiero y los automovilistas que a cambio de la protección recibida cubren una cuota; la cual recibe el nombre de prima de seguro.

Las pólizas de seguros, como también son llamados los acuerdos tienen la finalidad de comprobar la adquisición del servicio pero sobre todo de explicar cuáles son tanto los derechos como las obligaciones de las partes involucradas. Ya que al ser un contrato de partes, su efectividad depende del vínculo de las dos partes.

Al firmar una póliza de seguro, se le resta responsabilidad a los conductores en caso de que sufran un accidente automovilístico. Por ejemplo, si resulta responsable de daños materiales de un auto ajeno, la compañía de seguros proporcionará la indemnización correspondiente para cubrir los gastos de las reparaciones.

Sin embargo, es imposible aclarar que los niveles de intervención de un seguro de auto dependen totalmente del tipo de cobertura que se contraten. Entre mayor sea el nivel de protección que se adquiera, mayor será la prima de seguro.

¿Es obligatorio contar con un seguro de auto en Guanajuato?

En Guanajuato, como en otras entidades federativas, es necesario que todos los automovilistas aseguren sus automóviles, al menos con la cobertura mínima: la de Responsabilidad Civil.

De acuerdo a una publicación en el Diario Oficial de la Federación (DOF), los automovilistas están obligados a contratar una póliza de seguro de auto que cubra dos aspectos principalmente: 50 mil pesos por daños materiales a terceros y 100 mil pesos por lesiones/ muerte de terceros por accidente automovilístico.

Aunque la información se dio a conocer en 2014, fue hasta 2019 que las autoridades implementaron su obligatoriedad en diferentes partes de la República Mexicana, incluyendo el estado de Guanajuato. Todas aquellas personas que no cumplan con la normativa podrán adquirir una multa que abarque de 20 a 40 días de salario mínimo; es decir puede alcanzar y/o superar los $2000 pesos mexicanos.

Así que los automovilistas residentes de Guanajuato o aquellos que deseen pasear por su territorio deben considerar el aseguramiento de sus automóviles para evitar lidiar con problemas con las autoridades.

¿Cuáles son las razones por las que se debe asegurar un auto en Guanajuato?

Pese a la importancia del Seguro Obligatorio en Guanajuato y la afectación económica que puede ocasionar su incumplimiento en la economía de los automovilistas de la región, no es la única ni la razón más importante para decidir asegurar un auto.

De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), los seguros de autos pueden representar el camino hacia la seguridad vial en México pues, las compañías de seguros, al emitir una póliza de seguro mantienen un registro de los vehículos que componen el parque vehicular.

Por ende, las instituciones encargadas de la regulación del mismo, pueden saber cuáles son las necesidades de los conductores y qué recursos pueden emplear para satisfacerlas.

De manera individual, las personas pueden conseguir beneficios significativos en su vida. Por ejemplo, la generación de ahorros, pues ya no tendrán que asumir los gastos de reparaciones y mantenimiento de su auto con sus propios recursos. Con un seguro de auto podrán tener acceso a talleres y agencias especializadas para que su vehículo reciba la atención necesaria.

Otra razón puede ser que, al asegurar su auto se puede contar con servicios médicos para dar atención a las lesiones que tanto los conductores como los pasajeros registren posterior a un siniestro, ya que la preservación de la vida es el mayor interés.

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¿Qué beneficios ofrece un seguro de auto?

Los seguros de autos, al ser mecanismos de financiamiento marcan una diferencia en la economía de los automovilistas mexicanos porque el dinero que deciden invertir en la prima de su seguro es administrada por el equipo de la compañía de seguros que seleccionan para que les genere mayores ganancias.

Entre los beneficios que puede ofrecer un seguro de auto en Guanajuato se encuentran:

  • Cobertura en toda la República Mexicana y fuera de ella.
  • Servicio de atención las 24 horas del día, los 365 días del año.
  • Paquetes de protección para todo tipo de vehículos (de uso comercial y personal, motocicletas, de carga, legalizados, regularizados, turistas).
  • Respaldo en caso de Robo Total o Pérdida Total.
  • Apoyo con las averías mecánicas.
  • Opción de personalizar el seguro de auto.

¿Qué compañías de seguros de autos tiene presencia en Guanajuato?

Para poder cumplir con el Seguro Obligatorio y tener un respaldo financiero en caso de una emergencia vial es necesario consultar la presencia de compañías de seguros para autos en el estado de Guanajuato, ya que no todas ofrecen lo mismo y las necesidades de las personas que se interesan en asegurar sus automóviles tampoco son homogéneas.

El consejo más importante que se debe seguir es considerar a las aseguradoras que se encuentran registradas en la Comisión Nacional de Seguros y de Fianzas (CNSF) porque son las que cuentan con un reconocimiento oficial y en caso de problema se puede recurrir a las autoridades correspondientes.

Para facilitar la consulta de las aseguradoras para autos en Guanajuato se recomienda usar el comparador de seguros MiSegurodeAuto.mx. Algunas de las opciones que se pueden revisar son:

  • Aseguradora GNP.
  • Aseguradora ANA.
  • Aseguradora Zurich.
  • Aseguradora El Águila.
  • Aseguradora Mapfre.
  • Aseguradora HDI.
  • Aseguradora Quálitas.
  • Aseguradora Inbursa.
  • Aseguradora Banorte.
  • Aseguradora Sura.
  • Aseguradora La Latino.
  • Aseguradora AIG
  • Aseguradora Bx+.
  • Aseguradora Atlas.

¿Qué pólizas se manejan en el sector asegurador?

Con el objetivo de facilitar su distribución, la compañías de seguros organizan sus servicios y productos en paquetes de protección, la intención es que con cada opción se maneje un nivel de resguardo diferente. Así es posible cubrir un mayor número de automovilistas con sus diferentes necesidades.

Como se ha mencionado, los contratos de seguros también se llaman pólizas de seguro, de modo que estas ayudan a determinar el tipo de servicio que se ofrece. Generalmente, dentro del sector asegurador mexicano se manejan tres tipos:

Póliza de seguro Amplia. Es el paquete de protección que contempla el mayor número y tipo de coberturas desde la asistencia vial hasta Robo Total; de modo que se ubica como el de mayor alcance. Puede brindar protección de acuerdo a las necesidades de los conductores.

Debido a sus características, su prima de seguro también suele ser la más alta, aunque se justifica por la cantidad y calidad de recursos que contempla.

Póliza de seguro Limitada. Es la opción que se ubica en un punto medio tanto de protección como de precio. Se recomienda para los automovilistas que se desean contar con un seguro de cobertura moderada y precio accesible.

Póliza de seguro Básica. Esta última opción es la mínima, también es conocida como el Seguro Obligatorio porque sólo cubre la Responsabilidad Civil; aunque puede incluir coberturas como Asistencia Vial y Asesoría Legal. También suele ser la más económica.

¿Cuánto cuestan los seguros de autos en Guanajuato?

Los precios de los seguros de autos en Guanajuato, como en otras partes de la República Mexicana, se basan en la disponibilidad de servicios y atenciones que habilitan para los conductores asegurados y sus beneficiarios.

Si bien, las personas suelen preocuparse por conseguir precios bajos, es importante que tengan claro que las primas de seguros dependen, en gran medida de sus necesidades y las de sus autos. El sector asegurador se preocupa por el bienestar de sus clientes pero también por el suyo.

Al emitir una póliza de seguro se compromete a amparar al automovilista pero para que no haya pérdidas ni para la empresa ni para el conductor, analiza la vulnerabilidad de cada usuario respecto al tipo de vehículo que conduce, el número de personas con las que normalmente viaja, y las rutas comunes.

De modo que en la determinación del precio de un seguro de auto se considera lo siguiente:

  • Modelo, marca, año, equipo especial, modificaciones y adaptaciones del auto que se asegura.
  • Edad, género, domicilio, historial crediticio de la persona que contrata.

Si se desea consultar el precio de un seguro en particular, se recomienda usar un cotizador de seguros como MiSegurodeAuto.mx

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