¿No Sabes Cuál Elegir? Te Presentamos las Mejores Aseguradoras de Autos en México en 2022
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Esta es una de las preguntas más frecuentes a la hora de querer cotizar un seguro de auto. Nosotros queremos ayudarte a elegir la mejor opción para este 2022.
Aquí te vamos a presentar todos los datos que necesitas conocer, te mostraremos varios puntos de vista para que tú puedas hacer tu propio juicio.
Antes que nada, debes tener en cuenta que el mejor seguro de auto para ti es aquel que resuelva tus necesidades y se ajuste a tu presupuesto.
Los seguros son muy personalizados, así que usa esta información como una información adicional, no como una regla de que tienes que contratar la aseguradora que te digamos.
Recuerda que en Misegurodeauto.mx te ofrecemos un cotizador gratuito para que conozcas los diferentes precios que manejan las aseguradoras.
¿Cuál es el Mejor Seguro de Auto Según la CONDUSEF?
Te repetimos que no es una decisión obligada o unidireccional, sino que te presentamos las ventajas y desventajas,las calificaciones y los parámetros según las evaluaciones realizadas por la CONDUSEF, Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, para que las personas detecten cuál es la mejor aseguradora según sus intereses.
La CONDUSEF es el órgano rector encargado de evaluar, anualmente, cuáles son las mejores aseguradoras de autos. Para esta evaluación, 13 de las 14 aseguradoras tuvieron calificaciones aprobatorias.
Sin embargo, hay que precisar que existe una doble evaluación a lo largo del año. En la primera etapa, el promedio de las 14 aseguradoras fue de 6.4 sobre 10.
Para la segunda etapa, el repunte fue significativo porque se registró un promedio de 8.9 sobre 10.
La CONDUSEF tiene una lista más amplia de las aseguradoras de auto con mayor relevancia en México, entre las 25 principales se encuentran las siguientes:
Quálitas
GNP
AXA
Seguros Banorte
Zurich
Seguros Inbursa
HDI
El Águila
AIG
Mapfre
Seguros Atlas
Sura
ABA Seguros
ANA Seguros
La Latinos Seguros
Afirme
Seguros BX+
Seguros El Potosí
General de Seguros
Multiva
Banamex
Monterrey
Santander
¿Por qué subió el promedio de la etapa 1 a la 2?, ¿cuáles fueron los avances en las mejores aseguradoras de autos?
La CONDUSEF, apelando a su benevolencia, les permite a las aseguradoras modificar los errores o los incumplimientos de su primera evaluación. Fue así como 10 de las 14 aseguradoras evaluadas pudieron alcanzar la máxima calificación durante la segunda ronda
Entonces, ¿cuáles fueron las mejor calificadas?
- MAPFRE
- Ya que fue la mejor aseguradora calificada en esa primer ronda de evaluaciones (8.8) y alcanzó su 10 para la segunda vuelta.
- AXA.
- Quedando sólo tres décimas atrás de MAPFRE
- GNP
- El Grupo Financiero Provincial este año obtuvo un 7.88 de calificación. Recordemos que el año pasado GNP se encontraba en el primer lugar en esta tabla.
Entonces, según las evaluaciones de CONDUSEF, MAPFRE; AXA y GNP son las mejores aseguradoras de auto en este 2022.
Ya se mencionó, 10 de las 14 resultaron con la calificación máxima en la segunda etapa de evaluaciones. Sin embargo, los cambios más abruptos entre la primera y segunda tanda fueron los de:
- La Latinoamérica (5.8-10),
- Primero Seguros (3.2-10).
Estas cuatro aseguradoras de autos claro que aprovecharon esa segunda oportunidad de la CONDUSEF.
Las mediciones que va realizando CONDUSEF se hacen de manera trimestral y aún no están disponibles las del 2022.
De igual manera, en MiSeguroDeAutoMX colocamos la tabla de Índice de Desempeño a Usuarios del primer y último trimestre del año pasado, esto nos ayuda a medir la proyección en 2022.
| Aseguradora | Primer Trimestre | Último Trimestre |
| Seguros Monterrey | 9.2 | 9.92 |
| BBVA | 8.6 | 9.4 |
| SURA | 8.66 | 9.37 |
| HSBC | 9.21 | 9.20 |
| AXA | 7.82 | 9.17 |
| HDI | 9.18 | 9.14 |
| QUALITAS | 7.33 | 7.34 |
| CHUBB | 8.70 | 9.02 |
| AIG | 8.63 | 8.97 |
| ATLAS | 9.16 | 8.85 |
| ZURICH SANTANDER | 8.61 | 8.76 |
| ZURICH | 8.47 | 8.64 |
| GNP | 8.91 | 8.61 |
| INBURSA | 9.06 | 8.17 |
| MAPFRE | 6.77 | 8.02 |
¿Cuáles son las Mejores Aseguradoras que Resuelve a Favor?
Sabemos que cuando hay un accidente vial es el ajustador el que evalúa la situación y determina la responsabilidad así como lo relacionado con la indemnización. Esto datos no son para que vayas provocando accidentes, esto es para que contemples que cuando tengas un problema con tu auto, tu aseguradora te favorecerá
- Seguros AFIRME
- BANORTE
- HDI
- MAPFRE
¿Cuáles son las Mejores Aseguradoras y más Rápidas?
Otro aspecto que valoran mucho los usuarios es la velocidad con la que después de un accidente te resuelven. Las cifras van desde las 2 semanas hasta poco más del mes.
Las aseguradoras que te resuelven en el menor tiempo son:
- AXA
- CHUBB
- BBVA
- HDI
- GNP
¿Cuales son las Peores Aseguradoras según la CONDUSEF?
En esta evaluación, las aseguradoras con la calificación más baja fueron:
- Seguros Multiva
- ACE
- Seguros Azteca
¿Cuáles son las Aseguradoras con Más Reclamaciones?
El número de reclamaciones es uno de los aspectos importantes que evalúa la CONDUSEF. Las aseguradoras con mayor número de reclamos son:
- BBVA
- AIG
- Seguros Azteca
¿Qué Parámetros usa la CONDUSEF en las Evaluaciones de Seguros de Auto?
El enfoque que busca evaluar la CONDUSEF es acerca de la calidad y transparencia de la información que las marcas otorgan a sus clientes. Entre los puntos que mayormente le faltaron a las aseguradoras de autos se encuentran las
- Solicitudes
- Carátulas de pólizas
- Condiciones generales y páginas web.
Este tipo de requisitos legales vienen estipulados en el artículo 63 Bis de la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal, cuya última actualización se dio en septiembre del 2014.
Sin embargo, las fallas normativas parece que se quedaron en la parte legal y administrativa. La realidad es que, hablando en sentido de servicios que tengan las aseguradoras, la historia es otra al momento de decidir qué póliza contratar.
En general, los fallos más importantes de las aseguradoras hacen que éstas se encuentren mal calificadas son:
- Incumplimiento en el pago de las indemnizaciones
- Quejas de retrasos
- Mala atención al cliente
- Omisión del Número de registro de contratos de Adhesión de Seguros
- Omitir información de la póliza
- No incluir datos de contacto para la atención a usuario
¿Qué Aseguradora de Autos conviene según CONDUSEF?
Tomando como referencia las evaluaciones de la CONDUSEF, y entendiendo que se buscan las mejores aseguradoras de autos al mejor precio, parece que GNP es de las que más se acerca a esta petición ya que siempre se mantiene entre las 3 mejores.
O podrías optar por la mejor aseguradora de este 2022: MAPFRE, aunque te advertimos que no es la más económica.
Otra de las sorpresas para el bolsillo de los clientes, pero con un gran rendimiento de calidad, es HDI Seguros. Se ha posicionado en el mercado alemán como una de las empresas más representativas del país europeo. Desde su llegada a México, su rendimiento no se ha atenuado, pues se calculan 3 millones de usuarios mexicanos con esta póliza.
Una de las aseguradoras menos costosas es La Latino Seguros. Al ser una empresa nacida en la Ciudad de México, uno de sus principales fuertes son los autos nacionales y, específicamente, los taxis.
OTROS PUNTOS DE VISTA
¿Cuáles son las Mejores Aseguradoras según la BEF?
La BEF es el Buró de Entidades Financieras y también realiza estudios y estadísticas respecto a las diferente aseguradoras de México. Las aseguradoras que aprobó para su servicio de seguro de autos fueron:
- MAPFRE
- AXA
- GNP
¿Cuál es el Mejor Seguro de Auto Según la PROFECO?
En el estudio más reciente de la PROFECO, se reveló que las aseguradoras con mayor puntuación son:
- GNP
- AXA
- BBVA
¿Cuál es la Mejor Aseguradora de Auto respecto al precio?
La aseguradora más económica del 2022, según los estudios de la PROFECO son:
- La Latino………………………….. $762
- BBVA……………………………….. $831
- Santander…………………………. $932
- Seguros Azteca………………….. $933
*Estos precios son anuales y basándose en el seguro más básico que es el de Responsabilidad Civil. Recuerda que los precios varían dependiendo del perfil de cada usuario y las características del vehículo.
Como verás entre los seguros más económicos se encuentras Seguros Azteca, pero también vimos que es una de las aseguradoras peor calificadas por la CONDUSEF, una prueba más de que lo barato sale caro.
El precio es una de las cosas en las que más interés ponen los usuarios, y sí es importante, pero no debe ser lo que determine completamente tu decisión, pues por ahorrar ahorita, puedes terminar gastando más en el futuro.
Ahorrar tiene más que ver con la capacidad de prevenir gastos futuros que con el dinero que te ahorras en el momento. Usa el cotizador de Misegurodeauto.mx y encuentra la opción perfecta entre calidad y precio.
Conclusión: Las Mejores Aseguradoras de Auto en 2022
- Santander. Se encuentra entre las aseguradoras más populares y económicas
- AXA es la que menos reclamaciones presenta
- AFIRME la que más resuelve a favor
- BBVA y HDI las más rápidas para resolver
¿Qué Ofrecen las Mejores Aseguradoras de Auto?
Después de recolectar cuáles son las mejores pólizas, según CONDUSEF y AMIS, se entiende que las mejores aseguradoras de autos con garantía pura para ser contratadas pueden ser las siguientes:
Quálitas Seguros:
Una de las aseguradoras más jóvenes, pero también de las mayormente solicitadas por los usuarios en México.
Esta aseguradora enfoca todo su potencial en el sector automotriz. Sus principales referentes son que las cifras de seguros por responsabilidad civil son determinadas por los usuarios, con presencia en México, Estados Unidos y Canadá.
Tampoco hay pago de deducible ante pérdida parcial o total. Además, asistencia legal ante un proceso en contra, grúa ilimitada y envío de gasolina.
GNP Seguros:
Esta aseguradora tiene como cartas principales sus distintos tipos de coberturas: Amplia Standard, Amplia 0% y Élite.
En dichas coberturas se destaca el amparo ante todo tipo de daños materiales ocasionados, el pago de solo el 5% de deducible, la obtención de 3 millones de pesos en Responsabilidad Civil por daños a terceros, sin costo en deducible por robo.
En la cobertura Élite ya no hay deducibles, atención directa en agencia, vehículo sustituto y 25 mil pesos en caso de llantas robadas.
AXA Seguros:
Aseguradora muy popular y conocida por su presencia en 64 países. En México, se encuentra en el podio de las pólizas mayormente adquiridas por los usuarios.
Una de las empresas que cubre varios tipos de seguros. Pero específicamente en automóviles, su estrategia es situar distintas coberturas: básica, limitada y amplia.
Aquí destacan los gastos médicos a ocupantes, protección en caso de robo y responsabilidad civil hasta por 500 mil pesos.
AIG Seguros:
Las ventajas de esta aseguradora son la garantía de pérdidas parciales a partir de 15 mil pesos en 24 horas, cobertura de daños a terceros que se encuentren fuera de México y, apelando a la rapidez, ofrecen una reposición inmediata de los cristales del vehículo.
Aseguradora Mapfre:
Pocas son las pólizas que ofrecen todas las coberturas, esta aseguradora es una de ellas.
Sus referentes de servicios son los respaldos por responsabilidad civil en México, Estados Unidos y Canadá.
También cuenta con asesoría legal en caso de provocar un deceso por accidente. Así como asistencia de grúa, en talleres mecánicos y envío de gasolina.
ABA Seguros:
Las principales cartas fuertes de esta aseguradora son la cobertura de gastos médicos mayores, los pagos a meses sin intereses y su presencia en vehículos que transiten en México, Estados Unidos y Canadá. Además cuenta con cuatro distintos niveles de protección: Esencial, Ahorra, Clásica y Premium.
Todas estas aseguradoras de autos pueden ser las mejores para ti como usuario.
Todo depende, también, de los intereses que los particulares de los coches estén buscando, sus condiciones económicas y los intereses del tipo de seguro que radiquen. Ahora, viendo las ventajas y desventajas, ya sabrás cuáles son las mejores aseguradoras de autos para adquirir con tu vehículo.
¿Por qué Debes tener tu Auto Asegurado?
Para empezar es un requisito obligatorio para poder circular en territorio mexicano. La ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal postuló que todos los vehículos con motor deben de contratar como mínimo el Seguro Obligatorio de Responsabilidad Civil.
Además de que puedes ser acreedor a multas y la suspensión de la licencia, un seguro de auto puede salvarte la vida. El hecho de que un seguro de auto cubra gastos médicos como medicamentos y hasta prótesis puede hacer la diferencia entre recuperarte de un accidente con pesar y pocos recurso o vivir una recuperación con dignidad.
Más allá de los gastos inesperados en los que te respalda un seguro de auto, un seguro es una inversión, una manera de prevenir y viajar tranquilo.
¿Cuáles son las Coberturas que Ofrecen las Mejores Aseguradoras para Auto?
Las mejores aseguradoras de auto manejan principalmente cuatro coberturas, lagunas más algunas menos, pero principalmente se manejan de la siguiente manera:
| Tipo de Seguro | Cobertura Amplia | Cobertura Plus | Cobertura Limitada | Cobertura Básica |
|---|---|---|---|---|
| Daños Materiales | ✔ | —- | —- | —- |
| Bis. Solamente Pérdida
Total |
—- | ✔ | —- | —- |
| Robo
Total |
✔ | ✔ | ✔ | —- |
| Bis. Robo Parcial | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Responsabilidad Civil por Daños Terceros | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Responsabilidad Civil Complementaria Personas | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Responsabilidad Cruzada | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Responsabilidad Civil por Daños a ocupantes | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Arrastre de remolque | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Gastos Legales | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Gastos Médicos Ocupantes | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Asistencia Vial | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Extensión de Cobertura | Opcional | Opcional | Opcional | Opcional |
| Equipo Especial | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Adaptaciones y Conversiones | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Gastos de Transporte por Pérdida total del Vehículo Asegurado | Opcional | Opcional | Opcional | —– |
| Bis. Gastos de Transporte por Pérdida Parcial del vehículo Asegurado | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Extensión de Deducible | Opcional | —- | —- | —- |
| Reducción de deducible de Robo Total y Servicios de Asistencia Satelital | Opcional | Opcional | Opcional | —- |
| Muerte del Conductor por Accidente Automovilístico | ✔ | ✔ | ✔ | Opcional |
| Cancelación de deducible de daños materiales por colisión o vuelco | ✔ | —- | —- | —- |
| Responsabilidad Civil en Estados Unidos de América | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Daños Materiales Neumáticos | Opcional | —- | —- | —- |
| Daños a Neumáticos y Rines | Opcional | —- | —- | —- |
| Auto Sustituto | Opcional | Opcional | —- | —- |
¿Cómo Contratar un Seguro para Auto?
Lo principal es que cotices entre las diferentes aseguradoras para elegir la que mejor se ajuste a ti. Recuerda que desde nuestro cotizador puedes compara, conocer los requisitos y hacer tu contratación.
Una vez que ya te hayas decidido necesitarás lo siguiente:
- Nombre completo
- Identificación
- Comprobante de domicilio
- Descripción del vehículo
- Cobertura contratada
- Suma asegurada
- Prima
- Deducibles
- Prima total
- Plazos a pagar
- Vigencia del contrato
- Número de endoso
- Forma de pago
- Número de póliza